Jim Rogersin Street Smarts analyysi ja yhteenveto

Lue aika: 8 min

Elämä on kiireistä. Onko Street Smarts pölyttynyt kirjahyllyssäsi? Poimi sen sijaan tärkeimmät ideat nyt.

Raapaisemme tässä pintaa. Jos sinulla ei vielä ole kirjaa, tilaa kirja tai hanki äänikirja... ilmaiseksi saadaksesi tietää mehukkaat yksityiskohdat.

Jim Rogersin kirja Street Smarts on mukaansatempaava muistelmateos, jossa kirjailija kertoo henkilökohtaisista kamppailuistaan ja pyrkimyksistään nokkelalla huumorilla. Se on myös loistava lähde talouskoulutukseen ja sijoitusneuvontaan henkilöltä, joka on matkustanut ympäri maailmaa tarkoituksenaan nähdä ja ymmärtää, miten maiden taloudet ja poliittiset järjestelmät ovat kehittyneet.

Jim Rogers ei ole säästynyt kriittisiltä huomautuksiltaan rahoitusalan johtajia kohtaan, jotka hänen mielestään estävät markkinoita säätelemästä luonnollisesti ja aiheuttavat interventioillaan enemmän haittaa kuin hyötyä. Lue, missä on seuraava hieno paikka asua ja mikä maa tarjoaa tällä hetkellä parhaat osallistumismahdollisuudet.

Tämä on kaveri, joka ei ainoastaan anna taloudellisia kommentteja televisiossa, vaan kävelee puheissaan suurella menestyksellä.

Jim Rogers aloitti hyvin vaatimattomista lähtökohdista Alabaman maaseudulla. Hän pääsi tuhannen kilometrin päähän kotoa opiskelemaan Yaleen, Connecticutiin, ja se avasi hänen silmänsä. Hän seurasi intohimoaan nähdä lisää maailmaa ja opiskeli vielä kaksi vuotta Oxfordissa, Englannissa. Hän aloitti matkansa rahoitusmarkkinoilla, kun eräs vanha sijoitusyhtiö palkkasi hänet kesäharjoitteluun.

Kesän lopussa hän tiesi tarkalleen, mitä hän halusi tehdä loppuelämänsä. Hän tajusi, että Wall Streetillä hän saisi paremman korvauksen siitä, että hän voisi tehdä kaikkia niitä asioita, joita hän rakasti tehdä. Näihin kuuluivat historian opiskelu, maailman tapahtumien ja korrelaatioiden tutkiminen, tutkimus, matkustaminen ja tutkiminen tarpeeksi muodollisen koulutuksen avulla. Hän aikoi työskennellä Wall Streetillä niin pian kuin mahdollista.

Joitakin hänen mainitsemisen arvoisia saavutuksiaan ovat muun muassa Quantum-rahaston perustaminen yhdessä George Sorosin kanssa. Hän vaihtoi polkua 10 vuoden jälkeen tavoitellakseen jännittävämpää elämäntapaa. Hän kiersi maailman ympäri moottoripyörällä kulkien kuuden maanosan ja yli 50 maan halki. Hän perusti vuonna 1998 oman kansainvälisen hyödykeindeksin, jonka kokonaistuotto oli vuoteen 2012 mennessä neljä kertaa suurempi kuin S&P:n.

Perustuu hänen henkilökohtaiseen kokemukseensa. Jim Rogers jakaa mielipiteensä monista talouteen ja politiikkaan liittyvistä aiheista.

1. Jimin neuvo valmistuneille on ei suorittaa MBA-tutkinto. Rahoitus on ohi. Opiskele maataloutta ja kaivostoimintaa, ja sen sijaan seuraavien vuosikymmenten aikana maanviljelijät ajavat Lamborghineja ja pörssimeklarit takseja.

Taloudessa on kyse sykleistä. Niille, jotka ovat edelleen päättäneet työskennellä rahoitusalalla. Filosofian ja historian opiskelu on sijoittajalle välttämätöntä. Toisin ajatteleminen kuin muut on vaikeaa. Filosofia opettaa ajattelemaan ja epäilemään. Historia opettaa, että se, mikä tänään näyttää kiistattomalta, näyttää huomenna aivan erilaiselta ja että historia toistaa itseään.

2. Sijoittamisesta: Sijoita siihen, mistä sinulla itselläsi on runsaasti tietoa. Kaikki tietävät paljon jostakin asiasta. Selvitä, mikä sinua todella kiinnostaa, ja keskity siihen. Tulet näkemään alalla tapahtuvan suuren muutoksen kauan ennen kuin kukaan Wall Streetillä näkee, koska tämä on intohimosi.

Tästä te luette koko ajan. Tiedät, milloin on aika ostaa ja myydä. Kun olet hyödyntänyt tietämystäsi ja tienannut 10-kertaisesti rahasi, tulee vaarallinen aika. Luulet, että sijoittaminen on helppoa peliä ja olet todella fiksu. Älä anna itsesi hämätä. On aika tehdä kaikkea muuta kuin ajatella sijoittamista.

Odota kärsivällisesti, odota, kunnes näet rahaa lojumassa tuolla nurkassa. Jos haluat tehdä paljon rahaa, vastusta hajauttamista. Jos ostat 10 eri osaketta. On mahdollista, että jotkut niistä ovat hyviä. Emme mene vararikkoon, mutta et myöskään tienaa paljon rahaa. Tapa rikastua on löytää se, mikä on hyvää, ja keskittää resurssit sinne, mutta varmista, että olet oikeassa.

Voit sijoittaa moniin rahoitusvälineisiin. Jim Rogers vertailee kahta suurinta osaketta ja hyödykkeitä. Kun arvioidaan, onko osake hyvä ostos, on ymmärrettävä satoja tekijöitä. Työntekijät, tuotteet, osat, tavarantoimittajat, kilpailijat, hallitukset, taseet, ammattiliitot. Puuvillan kaltainen hyödyke sen sijaan on melko suoraviivainen.

Puuvillasta on vain tiedettävä, onko sitä tällä hetkellä liikaa vai liian vähän. Se ei ehkä olekaan niin helppoa, mutta ainakin itse kysymys on yksinkertainen. Kolme koulusta ja virka-asemasta: Vaikka Jim Rogers opetti viisi lukukautta Columbia Business Schoolissa päästäkseen niiden kuntosalille, hän ei usko, että kauppakorkeakoulun käymisestä on mitään hyötyä.

Harjoittelussa voi oppia paljon enemmän, kun tekee oikeaa työtä. Ja niin hän eteni tunneillaan. Hän kohteli opiskelijoitaan ikään kuin he olisivat hänen työntekijöitään, he työskentelivät todella ahkerasti ja arvostivat sitä. Kirjoittaja pitää virka-aikaa yhtenä tärkeimmistä syistä siihen, miksi amerikkalaisesta korkea-asteen koulutuksesta on tullut niin kallista eikä se ole enää tämän hinnan arvoista.

Vielä pahempaa on se, että olemme epäpäteviä. Opettajat löytävät turvaa huippuosaamisesta, eikä opettaminen ole koskaan ollut tapa saavuttaa sitä. Tutkimuksen julkaiseminen kampuspolitiikassa on se, mikä johtaa virkaan. Maailmassa ei ole toista ammattia, jossa jos työskentelee seitsemän vuotta, saa elinikäisen takuun työpaikasta eikä enää tarvitse todistaa itseään ongelmien edessä.

Amerikka kohtaa. Kapitalismi ilman konkurssia on kuin kristinusko ilman helvettiä. Tämän päivän Amerikalla on vakava ongelma. Liian paljon kulutusta ja liikaa velkaa, ja ongelmaan puututaan lainaamalla lisää rahaa. Mutta kun lainattu raha käytetään taas kuluttamiseen eikä investointeihin, lainatusta rahasta ei ole juurikaan hyötyä.

Jim Rogers esittää mielipiteensä, jonka mukaan tarvitaan suuri romahdus, jotta Yhdysvaltain talous pääsee jaloilleen. Kuten Ruotsissa, olemme 1990-luvulla hallitus vastusti laskuttaa kaikki ulos, ja nyt muutaman kauhean vuoden jälkeen maa on noussut yhdeksi maailman terveimmistä talouksista. Japanin hallitus sitä vastoin puuttui ongelmaan tukemalla maan epäonnistuneita omaisuuseriä ja pidensi kriisiä vuosikymmenestä toiseen.

Yhdysvallat on valinnut tämän lähestymistavan. Kirjoittaja sekoittaa sen Amerikkaa viime vuosikymmeninä hallinneiden ihmisten epäpätevyyteen. Hänen mielestään heiltä puuttuu rahoitustietämys ja ymmärrys taloudesta, ja he valitsivat helpon tien. Oikeudenkäynnit heikentävät kilpailukykyämme. Vuonna 2005 Rogerin rahasto Beilin joutui massiivisen petoksen uhriksi.

Vaikka petoksen johto ei ollut tehnyt mitään väärää. Jim Rogers henkilökohtaisesti haastettiin oikeuteen useita kertoja, ja koko juttu vaati häntä vuosikausia. Tämän tapauksen perusteella kirjoittaja jakaa ajatuksiaan oikeudenkäyntialasta Amerikassa. Näin se toimii. Oikeusjutun nostaminen ei maksa sinulle mitään.

Riippumatta siitä, kuinka naurettava vaatimuksesi on, et ota mitään taloudellista riskiä, sillä lakimiehet ja vastuupukumiehet työskentelevät ehdollisen palkkion perusteella ja ottavat prosenttiosuuden siitä, mitä he voittavat tai sopivat. Usein sovinto tehdään, koska vastaaja huomaa pian, että kanteen puolustaminen tulee paljon kalliimmaksi kuin sen ratkaiseminen. Oikeudenkäyntialan räjähdysmäinen kasvu aiheuttaa merkittävän osan liiketoiminnan kustannuksista Yhdysvalloissa.

Vihreiden vastuuvakuutuskustannusten tila, suojautuminen oikeusjutuilta heikentää Yhdysvaltojen talouden kilpailukykyä. Onneksi toistaiseksi tämä on lähinnä amerikkalainen ilmiö oikeudessa. Järjestelmät Euroopassa eivät ole niin suvaitsevaisia vivahde oikeudenkäynti maa vapaa. Ei enää. Kotimaan turvallisuudeksi kutsutusta kotimaan valvonnasta veronkantolakiin, joka vaikeuttaa amerikkalaisten ulkomaisten tilien pitämistä ulkomailla, ja kaksinkertaiseen verotukseen, jota ulkomailla asuvat joutuvat kärsimään Jim Rogersin mukaan.

Valitettavasti asioita, jotka Amerikan kansalaiset ovat kylväneet oikeutensa hallitukselleen. Kuusi Kiinaa, uusi suuri kapitalistinen . Kaikkien näiden huolenaiheiden vuoksi. Jim Rogers jakaa kanssamme. Hän selittää, miksi hän valitsi Aasian asuinpaikakseen. Hän on hyvin innoissaan Kiinan tulevaisuudesta ja sen tarjoamista mahdollisuuksista.

Maan kohtaamista ongelmista huolimatta. Tästä tulee seuraava suuri talousmahti, joka toimii tämän uskomuksen mukaisesti. Vuonna 2007 sijoittaja muutti koko perheensä Singaporeen, jotta hänen tyttärensä voisivat oppia mandariinia ja puhua kieltä kuin alkuasukkaat. Yksi, tässä amerikkalaiset poliitikot raivoavat Kiinan tulosta.

Hänen diktatuurinsa totuudessa tryna ei ole ollut diktaattori kuoleman jälkeen ja nyt on dong. Vuonna 1976 Kiinan hallitus vaihtuu automaattisesti viiden vuoden välein, eikä yksikään johtaja voi toimia yli kahta peräkkäistä kautta. Kiinalaiseksi johtajaksi päästäkseen on työskenneltävä 30 vuoden ajan uraa ylöspäin ja oltava koko ajan koetuksella.

Ja sitten johto on tilivelvollinen. Kiina on muuttunut paljon, mutta se ei ole vielä Alankomaat, mutta se on varmasti avautumassa Aasian tapaan, joka on ensin avata taloutensa, tuoda vaurautta maahan, eikä vasta sen jälkeen avata poliittista järjestelmäänsä, ja tämä on osoittautunut menestyksekkääksi esimerkiksi Japanissa ja Singaporessa.

Aasian uudet johtajat ovat nuoria, Euroopassa koulutettuja ja ulkomaailmalle altistuneita ihmisiä, jotka palaavat kotimaihinsa ja valavat kaiken sisäänsä. Kirjailija päättää kirjan toteamukseen, että muutoksen tuulet puhaltavat. Olemme todistamassa suurten kansakuntien taantumista kautta historian. Suuret imperiumit ovat väistämättä rappeutuneet suuri Britannia, Espanja ja Portugali, ja silti ne ovat yhä kanssamme.

Amerikka ei ole häviämässä maan päältä, mutta on uuden taloudellisen suurvallan aika. Ihmisten on hyväksyttävä se ja toimittava sen mukaisesti, jotta he voivat hyödyntää muutoksen aikana tarjoutuvia mahdollisuuksia.

Luotto: Lue ja kasva