Ramit Sethi - Vi insegnerò a essere ricchi - Riassunto PDF
 |  | 

Vi insegnerò a essere ricchi Sommario | Ramit Sethi

Nessun senso di colpa. Niente scuse. Niente stronzate: solo un programma di 6 settimane che funziona.

Ramit Sethi - Vi insegnerò a essere ricchi - Riassunto PDF

La vita si dà da fare. Ha Ti insegnerò a essere ricco è stato nella vostra lista di lettura? Scoprite subito le intuizioni chiave.

Con questo Ti insegnerò a essere ricco sintesi, stiamo grattando la superficie. Se non avete già il famoso libro di Ramit Sethi sulla finanza personale e gli investimenti, ordinalo qui o ottenere l'audiolibro gratuitamente per conoscere i dettagli succosi.

DISCLAIMER: Le informazioni presentate in questa sede hanno uno scopo puramente generale. Consultare un consulente finanziario qualificato prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria. Qualsiasi azione intrapresa sulla base di queste informazioni è a vostro rischio e pericolo.

Introduzione

Siete stanchi di tirare avanti e siete pronti a far fiorire il vostro conto in banca? Volete liberarvi dal ciclo stipendio-stipendio e vivere la vostra vita a modo vostro? Non cercate oltre. Preparatevi a svelare i segreti del successo finanziario con Ti insegnerò a essere ricco. Imparerete le migliori strategie di gestione del denaro e le tecniche di costruzione della ricchezza, in modo da costruire una mentalità di successo finanziario. Questa guida è il biglietto per un mondo in cui il denaro non è più una fonte di stress, ma uno strumento per realizzare i propri sogni. 

Ti insegnerò a essere ricco è un approccio pratico, con uno stile non giudicante, basato sui quattro pilastri della finanza personale. Questi quattro pilastri sono il banking, il risparmio, il budgeting e l'investimento. Dai consigli di finanza personale, alle abitudini di denaro intelligenti, alle strategie di riduzione del debito, agli investimenti per i principianti, Ramit Sethi ha tutto per voi. 

Sethi condivide anche le idee di ricchezza dell'imprenditoria personale. In particolare, insegna come automatizzare le proprie finanze e adottare un piano che permetta di guadagnare mentre si dorme. Il libro ha raggiunto nuove vette di successo con la trasformazione in un'importante serie di Netflix.

Preparatevi a una rivoluzione nella costruzione della ricchezza. È ora di riscrivere la vostra storia finanziaria e di abbracciare la vita che vi meritate con il nostro riassunto "Vi insegnerò a essere ricchi".

Ti insegnerò a essere ricco Riassunto del libro audio

Informazioni su Ramit Sethi

Voce di spicco nel campo della finanza personale e dell'imprenditoria, Ramit Sethi ha scritto il libro trasformativo "Ti insegnerò a essere ricco." Sethi si occupa con passione di dare alle persone la possibilità di prendere in mano il proprio futuro finanziario. 

Sethi è un laureato dell'Università di Stanford con un forte pubblico. Attualmente scrive per oltre 1 milione di lettori sui suoi siti web, compreso quello su cui si basa questo libro. Sethi è il fondatore di GrowthLab.com e IWillTeachYouToBeRich.com. Aiuta gli imprenditori ad avviare e far crescere le aziende online. Il suo stile senza fronzoli e il suo modo di parlare spiritoso hanno risonanza tra il pubblico di tutto il mondo. È stato citato dal Wall Street Journal, dalla CNBC e dal New York Times.

Sethi sfida la saggezza convenzionale con le sue esperienze personali e le sue ricerche approfondite. Ha aiutato innumerevoli persone a uscire dai debiti, a diventare finanziariamente indipendenti e a vivere una vita soddisfacente. 

StoryShot #1: Iniziate a definire cosa significa per voi essere ricchi

Dovete decidere cosa significa per voi essere ricchi e diventare degli spendaccioni consapevoli che stabiliscono delle priorità. È giusto spendere in modo spudorato per le cose che amate, a patto di ridurre le altre cose. La spesa consapevole consiste nell'evitare di creare bilanci. Tracciate le vostre spese utilizzando degli strumenti per vedere dove va il vostro denaro e come viene allocato. Gli strumenti di monitoraggio sollevano domande a cui di solito non si pensa. Ad esempio, chiedetevi se preferite comprare un caffè o mettere quei soldi in un conto di risparmio. La realtà potrebbe essere che vi piace di più mangiare fuori che avere una casa. Fate ciò che vi rende felici a lungo termine Se questo significa comprare un panino due volte a settimana, continuate a farlo. Se tenete traccia delle vostre spese, almeno state prendendo una decisione informata. Prendere queste decisioni informate è ciò che Sethi chiama essere frugali. La frugalità consiste nello scegliere le cose che si amano abbastanza da spendere in modo stravagante. Questa è la chiave per creare una mentalità di successo finanziario.

È possibile dire di no alle cose che non ci piacciono o di cui abbiamo bisogno. C'è ancora più potere nel dire sì alle cose che amiamo.

StoryShot #2: Inizia subito

Iniziare presto è fondamentale per diventare ricchi. È un fattore chiave per raggiungere il successo finanziario e costruire la ricchezza. Iniziando prima si può sfruttare il potere dell'interesse composto. Con il tempo, l'interesse composto può aumentare il valore dei vostri investimenti. Con molto tempo a disposizione, la capitalizzazione composta può offrire vantaggi significativi.

Non rimproveratevi mai di non aver iniziato prima. Sarebbe stato meglio iniziare dieci anni fa, ma oggi è il momento migliore. Aspettare il momento perfetto è inutile perché non arriverà mai. Prendete in mano le vostre finanze adesso.

Costruire precocemente la ricchezza aiuta a stabilire abitudini monetarie intelligenti. Incoraggia a pensare a lungo termine e crea una solida base per la creazione di ricchezza. Iniziando presto, possiamo gestire meglio le battute d'arresto e le fluttuazioni del mercato. Prima si inizia a costruire il patrimonio, più tempo si ha a disposizione per recuperare e adattarsi. Il tempo è una risorsa nella creazione di ricchezza. Un'azione tempestiva può aumentare le possibilità di essere finanziariamente indipendenti, stabili e ricchi.

StoryShot #3: Le scuse ostacolano la crescita

Come barriere che ci impediscono di progredire e crescere, le scuse hanno un grande impatto sulla nostra vita. Invadono silenziosamente i nostri pensieri e comportamenti senza che ce ne accorgiamo. Le scuse fingono abilmente di essere ragioni valide, facendo sembrare giustificata la nostra mancanza di azione o il nostro minimo sforzo.

Le scuse sono dannose per la nostra crescita e il nostro successo. Le usiamo per evitare la responsabilità e il senso di responsabilità. Le scuse ci impediscono di fare progressi significativi verso i nostri obiettivi. 

Non fare la scelta perfetta

La prima cosa da fare oggi è creare un conto di risparmio online. Dovreste essere in grado di prelevare denaro senza commissioni e di guadagnare molti interessi su questo conto. Tutto ciò che dovete fare è cercare conti di risparmio ad alto tasso di interesse su Google. Una delle scuse più comuni è la preoccupazione che i risultati non abbiano il tasso di interesse più alto. Ancora peggio è credere che presto uscirà un conto di risparmio con interessi più alti. Nessuna di queste scuse vi farà iniziare il vostro percorso finanziario. L'indecisione vi causerà più perdite di decisioni mediocri. Per sottolineare la preferenza di Sethi per la mediocrità rispetto al ritardo, parla della soluzione 85%. Dice che preferirebbe di gran lunga ottenere l'85% di risultati corretti piuttosto che non fare nulla. 

Piccoli risultati

L'insufficienza di fondi è un'altra scusa per non aprire un conto di risparmio oggi. Molte persone non vedono l'utilità di aprire un conto di risparmio quando gli interessi che si ottengono non valgono la pena. Tuttavia, è importante notare che nessun importo è troppo piccolo quando si formano delle buone abitudini monetarie. Avere meno soldi è un motivo in più per iniziare, perché la posta in gioco è bassa. È il momento ideale per provare le strategie di gestione del denaro. Solo perché una band sogna di suonare al Madison Square Garden non significa che debba rifiutare l'invito a un festival più piccolo. La band dovrebbe considerarlo come un'opportunità per esercitarsi e migliorare. Non si può pensare di gestire bene milioni di euro se si ha difficoltà con centinaia di sterline.

Le scuse sono limitazioni autoimposte che impediscono la crescita finanziaria e personale. Possiamo liberarci dal ciclo dell'inazione riconoscendo e superando le scuse.

Non fatevi prendere dalle minuzie! Non è necessario fare le cose alla perfezione la prima volta. Dovete solo iniziare a farlo, e oggi è il giorno giusto per farlo.

StoryShot #4: Scambiare la tua attenzione da Micro a Macro

Risparmiare sul caffè macchiato da tre dollari, ottenere un aumento temporaneo dello 0,1% del tasso di interesse cambiando banca e utilizzare i buoni sconto. Questi tre esempi rappresentano micro-decisioni. Impegnarsi in queste attività può farvi sentire parte del movimento Lean FIRE (Financial Independence Retire Early). Non è qui che si vince la battaglia. Dovremmo concentrare le nostre energie su cinque-dieci cose che contano davvero. Queste attività dovrebbero dare risultati eccezionali e un buon ritorno sull'energia investita.

Ecco alcuni dei principali consigli di finanza personale:

  1. Automatizza il tuo sistema di denaro. 
  2. Mantenere un ottimo punteggio di credito.
  3. Usa le carte di credito per ottenere cashback e premi gratuiti.
  4. Contribuire a un 401(k) per ottenere almeno l'intero contributo del datore di lavoro.
  5. Pagare il debito della carta di credito.
  6. Annullate gli abbonamenti e acquistate invece mensilmente. Su Netflix, potete pagare un abbonamento di 30 giorni e poi annullarlo immediatamente se lo spettacolo non vi piace. Avrete il tempo di guardare le serie per cui avete creato l'account. Inoltre, non si finisce per pagare un prodotto che non si utilizza, ad esempio, tre mesi dopo.
  7. Concentratevi sul taglio dei costi in alcune aree problematiche. Le aree in cui spesso dici alla gente che probabilmente hai speso troppo.
  8. Negoziare un aumento.
  9. Fai un lavoro da freelance.
  10. Comprate una casa che potete permettervi.
  11. Comprate un'auto che potete permettervi e concentratevi sul costo totale di proprietà piuttosto che sul cartellino del prezzo.
  12. Allocate correttamente il vostro capitale.

Utilizzate questa lista di controllo. Se riuscite ad azzeccare cinque di questi punti, potete comprare tutti i caffellatte $3 che volete.

StoryShot #5: Imparare a impostare un sistema di denaro automatico

La creazione di un sistema automatico di gestione del denaro è una delle strategie più importanti per il successo finanziario. Semplifica la gestione del denaro, lo assegna in modo efficace e riduce il lavoro manuale. L'automazione consente di risparmiare tempo ed energia mentale e di concentrarsi su altre cose. Con questo sistema gli obiettivi finanziari devono essere allineati ai valori personali. Personalizzando il sistema, le persone si assicurano che il loro denaro sia indirizzato verso obiettivi specifici.

Per il vostro sistema, avrete bisogno di:

  1. Un conto corrente: È il luogo in cui il denaro va per primo. Consideratelo una sorta di centro di distribuzione. Utilizzando i trasferimenti automatici, alimenta gli altri conti e paga tutte le bollette.
  2. Un conto di risparmio: È un parcheggio per gli obiettivi di risparmio a breve e medio termine, come le vacanze o il matrimonio. Sceglietene uno senza spese, senza restrizioni sui prelievi e con un tasso d'interesse elevato.
  3. Una carta di credito: Se usata correttamente, è un prestito gratuito a breve termine con premi e vantaggi. Prendetene almeno una che offra un cashback.
  4. Un conto di risparmio per la pensione: Come il 401k o il Roth IRA. Questo sarà specifico per ogni Paese.
  5. Un conto di investimento: Prendine uno da un broker online.

Impostate un sistema automatico per gestire le finanze, stabilire buone abitudini e allocare il denaro in modo efficiente.

StoryShot #6: un sistema monetario automatico offre molti vantaggi

Gli esseri umani a volte sono deboli. Siamo distratti, annoiati e demotivati. Queste caratteristiche mettono in pericolo i nostri precedenti sforzi di investimento e le nostre abitudini di risparmio. Pensate di essere interessati, ma questo interesse personale potrebbe durare solo per un breve periodo. Nel giro di due settimane si potrebbe facilmente tornare alle vecchie cattive abitudini. È quindi necessario creare un sistema automatico di denaro che ci salvi dalle nostre peggiori abitudini. Questo sistema ci permetterà di attenerci al nostro piano monetario a lungo termine, allocando le nostre entrate ogni mese. Automatizzare il sistema monetario è un ottimo modo per raccogliere i frutti per anni e anni a venire.

L'implementazione di un sistema automatico di gestione del denaro comporta diversi vantaggi. Semplifica la gestione del denaro, garantisce un'allocazione efficiente, promuove abitudini finanziarie coerenti, fa risparmiare tempo ed energia e si allinea ai valori personali. Le finanze automatizzate facilitano il raggiungimento degli obiettivi finanziari.

StoryShot #7: Creare un secchio di denaro e vedere come funziona

Se volete gestire meglio il vostro denaro e raggiungere i vostri obiettivi, provate a creare un "secchio di denaro". È una tecnica semplice ma potente per costruire la ricchezza. Inserite le vostre entrate in diverse categorie o conti per raggiungere i vostri obiettivi finanziari. Creando dei secchielli di denaro, avrete un quadro chiaro delle vostre finanze e ne avrete il controllo. Ora non dovrete più mischiare i vostri soldi o spendere impulsivamente. Inoltre, i secchi aiutano a concentrarsi sulle proprie responsabilità finanziarie e a evitare spese eccessive. Con questo approccio, rimarrete in carreggiata e farete progressi costanti verso i vostri obiettivi.

Il vostro sistema automatico di denaro deve essere basato su un piano di spesa consapevole che contiene quattro buche:

  1. Costi fissi
  2. Investimenti
  3. Risparmio
  4. Spesa senza sensi di colpa

Ecco un brillante suggerimento su quale percentuale del vostro stipendio dovrebbero essere:

  • Costi fissi: 50-60%
  • Investimenti: 10%
  • Risparmio: 5-10%
  • Spesa senza sensi di colpa: 20-35%

Non scendete al di sotto di 5% per il vostro conto di risparmio e 10% per gli investimenti. Questi due settori saranno la spina dorsale della vostra nuova vita da ricchi. Se mettete in atto alcune delle grandi vittorie, sarete in grado di aumentare queste percentuali in pochissimo tempo. L'automazione è fondamentale perché così potrete imparare a vivere senza soldi. Se non lo vedete mai, non avrete mai l'impulso di spenderlo.

I secchielli per il denaro riducono lo stress fornendo una rete di sicurezza per le spese impreviste. In questo modo è possibile affrontare le situazioni difficili senza indebitarsi. Per assicurarvi che i fondi siano allocati in modo efficace, rivedete e modificate regolarmente i fondi. 

StoryShot #8: Programmate il vostro sistema di denaro automatico

Se volete automatizzare le vostre finanze, dovete scegliere dei giorni specifici del mese. Supponiamo che siate pagati il 1° del mese. Assicuratevi che l'affitto o il mutuo vengano pagati in questo giorno. Automatizzando, pagherete le spese essenziali prima di spendere altrove. Quindi, impostate un addebito diretto il 5 del mese. Trasferite automaticamente il denaro dal vostro conto corrente al vostro conto di risparmio. In questo stesso giorno, fate anche un trasferimento automatico per inviare denaro al vostro Roth IRA. Infine, impostate un pagamento automatico che paghi tutte le fatture mensili rimanenti il 7 del mese. Questo include il pagamento completo della carta di credito dal conto corrente (non dal conto di risparmio).

Programmare il sistema di pagamento automatico è una strategia fondamentale per il successo finanziario. Stabilire date specifiche per i bonifici, le bollette e i contributi consente di organizzare le proprie finanze. Questo vi aiuta a rispettare i vostri obiettivi e a ridurre il rischio di pagamenti mancati o di spese di mora. È inoltre possibile ottimizzare il flusso di cassa pianificando le proprie finanze. Il sistema si adatta alle vostre mutevoli esigenze, promuovendo la disciplina e la responsabilità finanziaria. I sistemi automatici di pagamento programmato aggiungono struttura, efficienza e orientamento agli obiettivi alle vostre finanze.

StoryShot #9: Seguire la piramide delle opzioni di investimento

I conti di risparmio e di investimento costituiranno la spina dorsale della vostra nuova vita ricca. Vediamo quindi come investire il vostro denaro. Esistono tre modi diversi per investire il proprio denaro:

  1. Scegliete le vostre azioni e obbligazioni.
  2. Scegliete i vostri fondi indicizzati e i fondi comuni di investimento.
  3. Investire in fondi target-date.

Questa è la piramide delle opzioni di investimento. Più si sale nella piramide, più il processo di investimento è semplice. Per il 99% delle persone, il secondo o il terzo livello della piramide sono le opzioni migliori. Alcune persone dovrebbero limitarsi al livello più alto, scegliendo le proprie azioni e obbligazioni, perché battere il mercato è difficile. Il tempo speso a cercare di battere il mercato potrebbe essere speso altrove. 

Anche i fondi indicizzati e i fondi comuni di investimento sono troppo complicati per la maggior parte delle persone. Con i fondi target-date, la diversificazione e l'asset allocation sono risolte per voi. L'unica cosa che dovete fare è predisporre il vostro sistema monetario automatizzato. Ad esempio, supponiamo che si preveda di andare in pensione nel 2055. In questo caso, potete impostare il vostro conto in modo da acquistare ogni mese il Target Retirement 2055 di Vanguard. E questo è quanto. Non avrete più problemi e il vostro denaro sperimenterà le meraviglie dell'interesse composto. Questo è un esempio perfetto di reddito passivo che può essere utilizzato anche per obiettivi di risparmio specifici. Ad esempio, potete acquistare il target retirement 2025 se vi sposerete tra cinque anni. 

StoryShot #10: ottimizza le tue carte di credito

Per iniziare questa sezione, Sethi offre alcuni semplici consigli fondamentali che tutti dovrebbero seguire.

  • Paga la tua carta di credito automaticamente.
  • Non pagare tutte le tasse.
  • Negoziare un TAEG più basso.
  • Conservate le vostre carte per molto tempo e mantenetele attive.
  • Ottenere più credito (se non avete debiti).
  • Usa le tue ricompense.

In seguito, approfondisce il tema di come ottimizzare le carte di credito dopo aver costruito queste basi.

Migliora il tuo tasso di utilizzo del credito

I due approcci che potete adottare per migliorare il vostro tasso di utilizzo del credito sono:

  1. Smettete di portare debiti sulle vostre carte di credito (anche se le pagate).
  2. Aumentate il vostro credito totale disponibile.

Scegliete quest'ultima opzione, perché i vantaggi di un uso costante della carta di credito sono molteplici. Ad esempio, la maggior parte delle carte di credito estende la garanzia associata ai vostri acquisti. 

Le carte di credito coprono i prodotti Apple dopo la scadenza della garanzia per un massimo di un anno. Tutte le carte di credito e tutti gli acquisti lo attivano automaticamente, quindi non dovete preoccuparvi. Le carte di credito vi proteggono anche in modo tale da non dover essere assicurati. Ad esempio, l'assicurazione auto probabilmente non vale mai la pena. L'assicurazione del credito fornisce già una certa copertura. La vostra carta di credito vi coprirà probabilmente fino a $50.000 danni. I fornitori di carte di credito coprono anche fino a $1.000 all'anno per le cancellazioni dei viaggi.

StoryShot #11: Seguire il processo in sei fasi per diventare ricchi

Il libro si conclude con un processo in sei fasi per diventare ricchi che i lettori possono seguire nel corso di sei settimane. Per ottenere ricchezza e benessere finanziario a lungo termine, i lettori acquisiranno conoscenze e strumenti. 

Utilizzate questo approccio per sei settimane:

1. Ottimizzate le vostre carte di credito.

2. Aprire conti bancari ad alto interesse e bassa manutenzione.

3. Aprire conti di investimento.

4. Avviare un piano di spesa consapevole.

5. Automatizzare tutto.

6. Iniziare a investire.

Grazie a questo approccio completo, potrete vivere una vita più ricca e soddisfacente. 

Riassunto finale e revisione

È possibile gestire il proprio denaro in modo proattivo e intenzionale per ottenere una ricchezza a lungo termine. Per migliorare la propria situazione finanziaria, è necessario porsi obiettivi specifici, fare scelte intelligenti e utilizzare piani pratici. Il libro mostra ai lettori come superare i miti e le scuse più comuni, concentrarsi sul quadro generale e utilizzare sistemi di risparmio.

Avrete successo se imparerete, agendo e concentrandovi sul benessere finanziario a lungo termine. 

Ecco le principali intuizioni di Ti insegnerò a essere ricco:

  • Iniziate definendo cosa significa per voi essere ricchi
  • Iniziare presto è la chiave per diventare ricchi
  • La crescita è rallentata dalle scuse
  • Attenzione al quadro generale
  • Impostare un sistema di pagamento automatico
  • I vantaggi di un sistema di pagamento automatico sono molteplici
  • Come funzionano i secchielli di denaro
  • Fate in modo che il vostro denaro lavori per voi seguendo la Piramide degli Investimenti
  • Come ottimizzare le carte di credito

Adottate misure proattive, prendete decisioni finanziarie consapevoli e create sistemi per rendere la vostra vita più felice e soddisfacente.

Valutazione

Valutiamo Ti insegnerò a essere ricco 4.4/5.

Come giudica il libro di Ramit Sethi?

Clicca per valutare questo libro!
[Totale: 18 Media: 4.4]

Infografica

Scarica l'infografica completa di I Will Teach You to Be Rich di Ramit Sethi sull'applicazione StoryShots.

  • Risparmiare

Nota dell'editore

Questo articolo è stato pubblicato per la prima volta nell'aprile 2021. È stato rivisto e aggiornato sostanzialmente il 15/06/23.

Vi insegnerò a essere ricchi PDF, audiolibro gratuito e riassunto animato del libro 

Questa era la punta dell'iceberg. Per immergersi nei dettagli e sostenere Ramit Sethi, ordina il libro o ottenere l'audiolibro gratuitamente.

Ti sono piaciute le lezioni che hai imparato qui? Commenta qui sotto o condividi per mostrare che ti interessa.

Nuovo di StoryShots? Ottenete le versioni in formato PDF, audio e animate di questa analisi e sintesi di Ti insegnerò a essere ricco e centinaia di altri libri di saggistica bestseller nel nostro app gratuita di alto livello. È stato descritto da Apple, Google, The Guardian e The UN come una delle migliori app di lettura e apprendimento al mondo.

Riassunti di libri correlati

Ti insegnerò a essere ricco riassunto pdf ramit sethi
  • Risparmiare

Articoli simili

8 Commenti

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *

Questo sito usa Akismet per ridurre lo spam. Scopri come i tuoi dati vengono elaborati.