La psicologia del denaro - Riassunto e infografica - Morgan Housel

Lezioni senza tempo su ricchezza, avidità e felicità

Riassunto di 1 frase

La psicologia del denaro è lo studio di come i nostri pensieri, emozioni e comportamenti influenzino le nostre decisioni finanziarie, portando spesso a scelte irrazionali guidate da pregiudizi cognitivi, esperienze personali e influenze sociali piuttosto che da ragionamenti puramente logici.

Disclaimer

Queste intuizioni e analisi chiave sono fornite solo a scopo educativo. Si prega di consultare un professionista prima di intraprendere qualsiasi azione.

Introduzione

Volete essere ricchi o benestanti? Sapevate che c'è una differenza tra le due cose?

La psicologia del denaro spiega qual è questa differenza. In questo libro digeribile, Morgan Housel condivide 19 brevi storie che illustrano come pensiamo al denaro. 

Considera come le esperienze passate possano peggiorare i nostri guadagni finanziari a lungo termine. Spostare gli obiettivi ed essere freddamente razionali può avere un effetto simile. Stabilite invece obiettivi finanziari chiari e ragionevoli che non dipendano troppo da come sono andate le cose in passato.

La psicologia del denaro copre una vasta gamma di argomenti in poco più di 200 pagine. Questo è il libro che fa per voi se state cercando un modo per essere ricchi, non ricchi.

Informazioni su Morgan Housel

Morgan Housel è partner di Collaborative Fund ed ex editorialista di The Motley Fool e del Wall Street Journal. Ha vinto due volte il premio Best in Business della Society of American Business Editors and Writers.

È anche vincitore del New York Times Sidney Award e due volte finalista del Gerald Loeb Award for Distinguished Business and Financial Journalism. Houzel ha presentato in più di 100 conferenze in una dozzina di Paesi.

• Risparmiare

StoryShot #1: Tutti noi abbiamo esperienze uniche di investimento

Il nostro rapporto attuale con il denaro si basa sulle nostre esperienze passate. Housel fa l'esempio di chi ha avuto difficoltà durante la Grande Recessione iniziata nel 2007 e ora ha paura di reinvestire. 

Non dobbiamo giudicare gli altri per le loro decisioni finanziarie. Semplicemente, tutti noi abbiamo avuto esperienze diverse in materia di investimenti. Dobbiamo imparare a fare decisioni di investimento in base ai nostri obiettivi e alle opzioni di investimento, piuttosto che alle esperienze.

Il mondo è in continua evoluzione. Basarsi sulle proprie esperienze significa basare le proprie decisioni sulla conoscenza di un mondo diverso.

StoryShot #2: Bill Gates aveva un vantaggio competitivo

La fortuna e il rischio sono parte integrante della finanza. Non date per scontato che il solo sforzo individuale permetta a voi o ad altri di avere successo. Prendiamo ad esempio Bill Gates. Ha un grande talento e lavora molto duramente. Ma aveva anche un vantaggio competitivo perché aveva frequentato una delle poche scuole superiori al mondo che all'epoca possedevano un computer.

• Risparmiare

Nel mondo ci sono infinite parti in movimento. L'impatto accidentale di azioni al di fuori del vostro controllo ha spesso un effetto maggiore delle vostre decisioni consapevoli. Quindi, lavorate sodo e prendete dei rischi, ma considerate anche il ruolo della fortuna nella finanza.

Questo dovrebbe anche aiutarvi a sviluppare maggiore umiltà quando le cose vanno bene e compassione quando vanno male.

StoryShot #3: Le persone ricche sono più propense a prendere decisioni folli

Le persone ricche spesso prendono decisioni finanziarie illogiche. I paletti sembrano spostarsi quanto più si guadagna. Innumerevoli persone ricche hanno perso tutto perché ritenevano che i milioni che avevano non fossero sufficienti.

Imparate da questi fallimenti evitando di rischiare ciò che avete e di cui avete bisogno per ciò che non avete e di cui non avete bisogno. Dire "basta" significa rendersi conto che la smania di avere di più vi porterà al punto di rimpianto.

StoryShot #4: Warren Buffett è un primo esempio del potere dell'interesse composto

Interesse composto può portarvi alla libertà finanziaria. Detto questo, il cervello umano fatica a comprendere il potere della capitalizzazione composta.

Warren Buffett è un buon esempio di interesse composto in azione. Molti ritengono che la sua ricchezza sia interamente dovuta alla sua conoscenza di investimenti solidi, in quanto ha fatto buoni investimenti fin dalla giovane età. Ma l'interesse composto gioca un ruolo fondamentale.

Il suo patrimonio netto attuale è di $84,5 miliardi, ma ha accumulato $84,2 miliardi dopo il suo 50° compleanno. Questo dimostra il potere della capitalizzazione. Il segreto della capitalizzazione composta non è guadagnare i rendimenti più alti. È necessario ottenere rendimenti abbastanza buoni da poter mantenere per un periodo più lungo.

• Risparmiare

StoryShot #5: Investire bene significa non sbagliare

Un investimento efficace non consiste tanto nel prendere decisioni oculate quanto nel non commettere errori. Il successo finanziario si può riassumere con una parola: sopravvivenza. Le persone di maggior successo finanziario sono quelle che sono riuscite a sopravvivere a lungo. È possibile accrescere la propria ricchezza solo se si è dato il tempo a un asset di comporre.

Ottenere denaro richiede l'assunzione di rischi, l'ottimismo e il mettersi in gioco. Mantenere il denaro richiede l'opposto: umiltà. Cercate di rendervi finanziariamente inattaccabili piuttosto che concentrarvi sui grandi guadagni.

L'umiltà consiste anche nel pianificare prevedendo che le cose non andranno secondo i piani. Questo è il vostro margine di sicurezza ed è una delle forze più sottovalutate della finanza.

Ecco alcuni esempi di come si può iniziare a stabilire un margine di sicurezza:

• Bilancio frugale - Quando il vostro reddito aumenta, cercate comunque di vivere al di sotto delle vostre possibilità.
• Pensiero flessibile - Essere disposti ad accettare nuove informazioni e idee sugli investimenti in base allo sviluppo della tecnologia e delle idee.
• Linea temporale libera - Evitate di abbandonare impulsivamente gli investimenti se scendono di prezzo. Se iniziate con un orizzonte temporale non preciso, sarete in grado di cavalcare meglio i ribassi e di trarre vantaggio dai rialzi.

StoryShot #6: fare la media

Le persone di maggior successo, ricchezza e fama sono lì grazie a un evento unico nel suo genere. Poiché la maggior parte della nostra attenzione è rivolta a questi grandi eventi, può essere facile dimenticare la loro rarità. Cercate di non sottovalutare quanto siano rari e potenti questi eventi.

Gli investitori possono sbagliare per metà del tempo e guadagnare comunque una fortuna. Un genio dell'investimento è colui che riesce a fare la cosa giusta quando tutti quelli che lo circondano prendono decisioni avventate.

StoryShot #7: La gente crede che la ricchezza li renderà popolari

Considerare Il paradosso del ricco in auto. Se vediamo una bella macchina, possiamo sognare a occhi aperti di averla e che tutti pensino che siamo fighi. Il paradosso è che non pensiamo al guidatore della bella macchina che abbiamo visto, ma crediamo che se avessimo una macchina simile, tutti penserebbero a noi.

• Risparmiare

Possiamo applicare questo concetto in modo più ampio alla ricchezza. Le persone acquisiscono ricchezza perché credono che li renderà simpatici e ammirati. Ma altri usano la ricchezza solo come parametro di riferimento per il loro desiderio di essere apprezzati e ammirati.

StoryShot #8: Smettere di giudicare le persone dalla loro ricchezza visibile

Alcune persone usano la nuova ricchezza come un'opportunità per mettersi in mostra. Dovremmo smettere di giudicare la ricchezza delle persone in base a ciò che vediamo. Chi decide di non comprare qualcosa adesso e di comprarlo più tardi, rimarrà ricco più a lungo.

Essere ricchi si basa sul reddito corrente, mentre la ricchezza è nascosta ed è il reddito che non viene speso. Il valore della ricchezza consiste nell'offrire opzioni, flessibilità e crescita per acquistare un giorno più cose di quante se ne possano acquistare ora.

Valutazione

Valutiamo La psicologia del denaro 4.5/5.

Come giudica il libro di Morgan Housel in base a questo riassunto?

Infografica

L'infografica completa de La psicologia del denaro è disponibile sul sito Applicazione StoryShots.

La psicologia del denaro PDF, audiolibro gratuito e riassunto animato

Questa era la punta dell'iceberg. Per entrare nei dettagli di La psicologia del denaro e sostenere Morgan Housel, ordinare il libro o ottenere l'audiolibro gratis su Amazon.

Ti sono piaciute le lezioni che hai imparato qui? Commenta qui sotto o condividi per mostrare che ti interessa.

Nuovo di StoryShots? Ottenete il PDF, le versioni audio e animate gratuite di questa analisi e recensione di La psicologia del denaro e centinaia di altri libri di saggistica bestseller nel nostro app gratuita di alto livello. È stato descritto da Apple, The Guardian, The UN, e Google come una delle migliori app di lettura e apprendimento al mondo.

Nota dell'editore

Questo pezzo è stato pubblicato per la prima volta nel 2021. È stato accuratamente rivisto e aggiornato nel gennaio 2024.

Riassunti di libri correlati

• L'investitore intelligente da Benjamin Graham
• Come sempre da Morgan Housel
• La palla di neve da Alice Schroeder
• Ti insegnerò a essere ricco da Ramit Sethi 
• Padroneggiare il ciclo del mercato da Howard Marks
• I segreti della mente milionaria da Harv Eker
• Non avresti dovuto vedere Quello di Joshua Brown
• Il Total Money Makeover da Dave Ramsey
• Come diventare ricchi da Naval Ravikant
• Freakonomics di Stephen Dubner e Steven Levitt
• Papà ricco e povero da Robert Kiyosaki
• Sei un tipo tosto nel fare soldi da Jen Sincero
• Il denaro domina il gioco da Tony Robbins
• Il quadrante del flusso di cassa di Rich Dad da Robert Kiyosaki