La psychologie de l'argent : résumé et infographie | Morgan Housel

Leçons intemporelles sur la richesse, la cupidité et le bonheur

Résumé en 1 phrase

La psychologie de l'argent est l'étude de la manière dont nos pensées, nos émotions et nos comportements influencent nos décisions financières, conduisant souvent à des choix irrationnels motivés par des biais cognitifs, des expériences personnelles et des influences sociales plutôt que par un raisonnement purement logique.

Avis de non-responsabilité

Ces informations et analyses clés sont fournies à des fins éducatives uniquement. Veuillez consulter un professionnel avant d'entreprendre toute action.

Introduction

Voulez-vous être riche ou fortuné ? Saviez-vous qu'il existe une différence entre les deux ?

La psychologie de l'argent explique en quoi consiste cette différence. Dans ce livre digeste, Morgan Housel présente 19 histoires courtes qui illustrent la façon dont nous pensons à l'argent. 

Il examine comment les expériences passées peuvent nuire à nos gains financiers à long terme. Le fait de déplacer les objectifs et d'être froidement rationnel peut avoir un effet similaire. Fixez plutôt des objectifs financiers clairs et raisonnables qui ne dépendent pas trop de la façon dont les choses se sont passées dans le passé.

La psychologie de l'argent couvre beaucoup de terrain en un peu plus de 200 pages. C'est le livre qu'il vous faut si vous cherchez des moyens d'être riche, et non pas de devenir riche.

À propos de Morgan Housel

Morgan Housel est partenaire du Collaborative Fund et ancien chroniqueur au Motley Fool et au Wall Street Journal. Il a reçu à deux reprises le Best in Business Award décerné par la Society of American Business Editors and Writers.

Il est également lauréat du New York Times Sidney Award et deux fois finaliste du Gerald Loeb Award for Distinguished Business and Financial Journalism. M. Houzel a participé à plus de 100 conférences dans une douzaine de pays.

• Sauvez

StoryShot #1 : Nous avons tous une expérience unique de l'investissement

Nos relations actuelles avec l'argent sont fondées sur nos expériences passées. Housel prend l'exemple de personnes qui ont connu des difficultés lors de la grande récession qui a débuté en 2007 et qui ont aujourd'hui peur de réinvestir. 

Nous ne devrions pas juger les autres pour leurs décisions financières. Nous avons tous eu des expériences différentes en matière d'investissement. Nous devons apprendre à faire décisions d'investissement en fonction de nos objectifs et de nos options d'investissement plutôt que de nos expériences.

Le monde est en constante évolution. Se fier à son expérience signifie que l'on fonde ses décisions sur la connaissance d'un monde différent.

StoryShot #2 : Bill Gates avait un avantage concurrentiel

La chance et le risque font partie intégrante de la finance. Ne partez pas du principe que l'effort individuel seul vous permettra, à vous ou aux autres, de réussir. Prenons l'exemple de Bill Gates. Il est très talentueux et travaille très dur. Mais il disposait également d'un avantage concurrentiel parce qu'il avait fréquenté l'une des rares écoles secondaires au monde à l'époque à posséder un ordinateur.

• Sauvez

Le monde est constitué d'une infinité de pièces mobiles. L'impact accidentel d'actions indépendantes de votre volonté a souvent un effet plus important que vos décisions conscientes. Travaillez donc dur et prenez des risques, mais tenez également compte du rôle que joue la chance dans la finance.

Cela devrait également vous aider à développer une plus grande humilité lorsque les choses vont bien et une plus grande compassion lorsqu'elles vont mal.

StoryShot #3 : Les gens riches sont plus susceptibles de prendre des décisions folles

Les riches prennent souvent des décisions financières illogiques. Plus on gagne, plus les règles du jeu semblent bouger. D'innombrables riches ont tout perdu parce qu'ils estimaient que les millions qu'ils possédaient n'étaient pas suffisants.

Tirez les leçons de ces échecs en ne risquant pas ce que vous avez et ce dont vous avez besoin pour ce que vous n'avez pas et ce dont vous n'avez pas besoin. Dire "assez", c'est se rendre compte que l'appétit d'en avoir plus vous poussera au regret.

StoryShot #4 : Warren Buffett est un exemple parfait de la puissance des intérêts composés.

Intérêts composés peut vous apporter la liberté financière. Cela dit, le cerveau humain a du mal à comprendre la puissance de la capitalisation.

Warren Buffett est un bon exemple de l'intérêt composé en action. Nombreux sont ceux qui pensent que sa richesse est entièrement due à ses connaissances en matière d'investissements judicieux, car il fait de bons investissements depuis son plus jeune âge. Mais les intérêts composés jouent un rôle important.

Sa valeur nette actuelle est de $84,5 milliards, mais il a accumulé $84,2 milliards après son 50e anniversaire. Cela montre la puissance de la capitalisation. La clé de la capitalisation n'est pas d'obtenir les rendements les plus élevés. Il s'agit d'obtenir des rendements assez bons que vous pouvez conserver le plus longtemps possible.

• Sauvez

StoryShot #5 : Un bon investissement consiste à ne pas se planter.

Pour investir efficacement, il faut moins prendre des décisions judicieuses que ne pas commettre d'erreurs. La réussite financière peut se résumer en un mot : la survie. Les personnes qui réussissent le mieux sur le plan financier sont celles qui ont réussi à tenir le coup pendant longtemps. Vous ne pouvez faire fructifier votre patrimoine que si vous avez donné à un actif le temps de fructifier.

Pour obtenir de l'argent, il faut prendre des risques, être optimiste et se mettre en avant. Garder de l'argent demande l'inverse : de l'humilité. Essayez de vous rendre financièrement inébranlable plutôt que de vous concentrer sur les gros rendements.

L'humilité consiste également à planifier en s'attendant à ce que les choses ne se passent pas comme prévu. C'est votre marge de sécurité et c'est l'une des forces les plus sous-estimées de la finance.

Voici quelques exemples de la manière dont vous pouvez commencer à établir une marge de sécurité :

• Budget frugal - Lorsque vos revenus augmentent, essayez toujours de vivre en dessous de vos moyens.
• Une pensée flexible - Être prêt à accepter de nouvelles informations et idées sur l'investissement au fur et à mesure de l'évolution de la technologie et des idées.
• Une chronologie approximative - Évitez de vous débarrasser impulsivement d'un investissement dont le prix a baissé. Si vous commencez avec un calendrier souple, vous serez mieux à même de suivre les baisses et de profiter des hausses.

StoryShot #6 : Faire la moyenne

Les personnes les plus prospères, les plus riches et les plus célèbres sont là à cause d'un événement unique en son genre. Comme la majeure partie de notre attention se porte sur ces grands événements, il peut être facile d'oublier leur rareté. Essayez de ne pas sous-estimer la rareté et la puissance de ces événements.

Les investisseurs peuvent se tromper la moitié du temps et faire fortune. Un investisseur de génie est quelqu'un qui peut faire la moyenne alors que tous ceux qui l'entourent prennent des décisions irréfléchies.

StoryShot #7 : Les gens croient que la richesse les rendra populaires

Considérer Le paradoxe de l'homme riche dans la voiture. Si nous voyons une belle voiture, il se peut que nous rêvions d'en avoir une et que tout le monde nous trouve cool. Le paradoxe est que nous ne pensons pas au conducteur de la belle voiture que nous avons aperçue, mais nous pensons que si nous avions une telle voiture, tout le monde penserait à nous.

• Sauvez

Nous pouvons appliquer ce principe plus largement à la richesse. Certains acquièrent des richesses parce qu'ils pensent qu'elles leur permettront d'être appréciés et admirés. Mais d'autres se servent de la richesse comme d'un repère pour exprimer leur désir d'être aimés et admirés.

StoryShot #8 : Cessez de juger les gens par leur richesse visible

Certaines personnes profitent de leur nouvelle richesse pour se mettre en valeur. Nous devrions cesser de juger la richesse des gens en fonction de ce que nous voyons. Ceux qui décident de ne pas acheter quelque chose maintenant et d'acheter quelque chose plus tard resteront riches plus longtemps.

La richesse est basée sur le revenu actuel, alors que le patrimoine est caché et correspond au revenu qui n'est pas dépensé. La valeur de la richesse réside dans le fait qu'elle vous offre des options, une flexibilité et une croissance qui vous permettront un jour d'acheter plus de choses que vous ne pouvez le faire aujourd'hui.

Classement

Nous évaluons La psychologie de l'argent 4.5/5.

Quelle note donneriez-vous au livre de Morgan Housel sur la base de ce résumé ?

Infographie

Consultez l'infographie complète sur la psychologie de l'argent sur le site Application StoryShots.

La psychologie de l'argent PDF, livre audio gratuit et résumé animé

Ce n'était que la partie émergée de l'iceberg. Pour plonger dans les détails de la La psychologie de l'argent et soutenir Morgan Housel, commander le livre ou obtenez le livre audio gratuitement sur Amazon.

Avez-vous aimé les leçons que vous avez apprises ici ? Commentez ci-dessous ou partagez-les pour montrer votre intérêt.

Nouveau à StoryShots ? Obtenez les versions PDF, audio et animée gratuites de cette analyse et de cette critique de La psychologie de l'argent et des centaines d'autres livres de non-fiction à succès dans notre rubrique application gratuite de premier rang. Apple, The Guardian, les Nations unies et Google l'ont classée parmi les meilleures applications de lecture et d'apprentissage au monde.

Note de l'éditeur

Cet article a été publié pour la première fois en 2021. Il a été soigneusement révisé et mis à jour en janvier 2024.

Résumés de livres connexes

• L'investisseur intelligent par Benjamin Graham
• Comme toujours par Morgan Housel
• La boule de neige par Alice Schroeder
• Je vous apprendrai à être riche par Ramit Sethi 
• Maîtriser le cycle du marché par Howard Marks
• Les secrets de l'esprit du millionnaire par Harv Eker
• Vous n'étiez pas censé voir Ce texte a été rédigé par Joshua Brown
• La transformation totale de l'argent par Dave Ramsey
• Comment s'enrichir par Naval Ravikant
• Freakonomics par Stephen Dubner et Steven Levitt
• Rich Dad Poor Dad par Robert Kiyosaki
• Vous êtes un dur à cuire pour gagner de l'argent par Jen Sincero
• Money Master The Game par Tony Robbins
• Le quadrant des flux financiers de Rich Dad par Robert Kiyosaki