ملخص المستثمر الذكي والرسوم البيانية | بنجامين جراهام

الكتاب النهائي في الاستثمار في القيمة - كتاب الاستشارات العملية

الحياة مشغولة لديها المستثمر الذكي على قائمة القراءة الخاصة بك؟ بدلاً من ذلك، تعرّف على الأفكار الرئيسية الآن.

نحن نخدش السطح في المستثمر الذكي ملخص. إذا لم يكن لديك كتاب بنجامين غراهام بالفعل، اطلبه هنا أو احصل على كتاب صوتي مجاناً لمعرفة التفاصيل المثيرة

مشاهدة

شاهد ملخص الفيديو المتحرك لـ المستثمر الذكي.

مقدمة

هل تريد الاستثمار في سوق الأسهم مع تقليل المخاطر على أموالك؟ المستثمر الذكي يهدف إلى مساعدتك في ذلك. وضع بنجامين جراهام دليلًا بسيطًا للاستثمار للمبتدئين. وهو يركز على مناهج طويلة الأجل وأكثر تجنبًا للمخاطرة. يركز غراهام على الاستثمارات (القائمة على البحث) بدلاً من المضاربات (القائمة على التنبؤات). المستثمر الذكي يقدم لك إرشادات حول كيفية المشاركة في استثمار القيمة. يساعدك على منع السوق من إملاء قراراتك المالية. تعلم كيفية التغلب على التضخم والاستثمار بحكمة بناءً على ظروفك.

اسمع

استمع إلى ملخص الكتاب الصوتي ل المستثمر الذكي.

مشاهدة باللغة السويدية

نبذة عن بنجامين غراهام

بنجامين غراهام وغالبًا ما يُطلق عليه "أبو الاستثمار القيمي". وقد كتب اثنين من النصوص التأسيسية في الاستثمار الكلاسيكي الجديد: التحليل الأمني (1934) و المستثمر الذكي (1949). التحق غراهام بجامعة كولومبيا قبل أن يبدأ حياته المهنية في وول ستريت. ثم أسس بعد ذلك شراكة غراهام-نيومان ووظف وارن بافيت. استفاد وارن بافيت كثيرًا من مناهج جراهام. وقد كتب فيما بعد مقدمة هذا الكتاب. استندت فلسفة غراهام الاستثمارية على سيكولوجية المستثمر، والحد الأدنى من الديون، والاستثمار في الشراء والاحتفاظ، والتنويع المركز، والشراء ضمن هامش الأمان. 

يمكنك الآن معرفة أسرار استراتيجيات بنجامين غراهام الاستثمارية!

ستوري شوت 1: فهم تاريخ سوق الأسهم وتقلبات السوق

يخضع سوق الأسهم لدورات مختلفة من الازدهار والكساد. من المهم فهم هذه الدورات. يجب ألا تبني قرارات الاستثمار فقط على تقلبات السوق قصيرة الأجل.

يستخدم العديد من المستثمرين الجدد البيانات التاريخية للتنبؤ بالمستقبل. ولكن قيمة أي استثمار هي دالة على السعر الذي تدفعه مقابلها. هذه هي الأسباب الأكثر شيوعًا التي تدفع الناس إلى استقراء أسعار الأسهم السابقة عن طريق الخطأ:

• الشراء في ضجة الأسواق "الصاعدة" القوية,
• لا يجرون أبحاثهم الخاصة بهم,
• الاعتماد على "خبراء" ليسوا بالضرورة خبراء,
• وعدم التواضع عندما يكون أداء أسهمهم جيدًا.

هذه هي المزالق الرئيسية التي يجب تجنبها إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ذكيًا. بدلاً من ذلك، يجب عليك التركيز على مبادئ استثمار القيمة وتحليل سوق الأسهم بنفسك. 

ستوري شوت 2: انتبه إلى التضخم

تصبح النقود أقل قيمة بمرور الوقت. كان الدولار قبل عشر سنوات يساوي أكثر من الدولار اليوم. لذلك، بدلاً من الاحتفاظ بالنقود، استثمرها للتغلب على التضخم. 

لا يأخذ غالبية المستثمرين التضخم في الحسبان. يسمي علماء النفس هذا "وهم المال". فالزيادة في الراتب بمقدار 21 تيرابايت 3 تيرابايت هي في الواقع خفض في أموالنا المتاحة إذا زاد التضخم بمقدار 41 تيرابايت 3 تيرابايت. وعلى الرغم من ذلك، يفضل الناس عمومًا هذا السيناريو على خفض الراتب بمقدار 11 تيرابايت 3 تيرابايت خلال عام يكون فيه التضخم صفرًا. 

لذا، قم بقياس نجاحك في الاستثمار على المدى الطويل من خلال المبلغ الذي تحتفظ به بعد التضخم. لا تحكم على ذلك فقط على مقدار ما تجنيه من استثماراتك. 

StoryShot 3: الأسهم لا يمكنها التغلب على التضخم بشكل موثوق

يمكن أن يكون للتضخم تأثير كبير على الأسهم والمشهد العام للاستثمار. يؤدي التضخم إلى تآكل القوة الشرائية للنقود بمرور الوقت. يمكن أن يؤدي التضخم المرتفع إلى ارتفاع أسعار الفائدة. وهذا يقلل من القيمة الحالية للتدفقات النقدية المستقبلية ومن المحتمل أن يؤثر على تقييمات الأسهم.

تميل الأسهم إلى التفوق على التضخم في 80% من الوقت. ومع ذلك، فإن معظم الأسهم لا تتفاعل بشكل جيد مع مستويات التضخم المرتفعة. على سبيل المثال، خسرت سوق الأسهم أموالاً في 8 سنوات من أصل 14 عامًا تجاوز فيها التضخم 6%. التضخم الطفيف مفيد لأسعار الأسهم، لأنه يسمح للشركات برفع الأسعار. لكن التضخم المرتفع يجبر المستهلكين على التوقف عن الشراء. لذلك، يعد الاستثمار في الأسهم خيارًا جيدًا عندما لا يكون التضخم مرتفعًا بشكل كبير. الوعي بالتضخم أمر ضروري لإدارة المخاطر في الاستثمار.

ستوري شوت 4: صناديق الاستثمار العقاري يمكنها التغلب على التضخم

أحد المنتجات الاستثمارية الآمنة بغض النظر عن التضخم هو صناديق الاستثمار العقاري الاستئمانية (REITs). صناديق الاستثمار العقاري هي شركات تمتلك وتؤجر المباني. قد تتخصص صناديق الاستثمار العقاري في الاستثمار في أنواع معينة من العقارات، مثل العقارات الطبية أو التجارية. ومع ذلك، لا يهم النوع كثيرًا. جميع صناديق الاستثمار العقاري جيدة نسبيًا في مكافحة التضخم. 

تسمح لك صناديق الاستثمار العقاري بالمشاركة في أسواق العقارات دون امتلاك عقارات مباشرة. وهي عادةً ما توزع جزءًا كبيرًا من دخلها كأرباح على المساهمين، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

ستوري شوت 5: لا تدع العمر يؤثر على استثمارك

ضع نهجك الاستثماري على أساس ظروفك واستعدادك لبذل الوقت والجهد في محفظتك الاستثمارية. ولا ينبغي أن يعتمد على مدى رغبتك في المخاطرة أو عمرك. فيما يلي بعض الأمثلة لتوضيح كيف يجب أن توجه العوامل الأخرى غير العمر استثماراتك:

• سيكون من الحماقة أن يقوم شخص يبلغ من العمر 89 عامًا ولديه 3 ملايين دولار ومعاش تقاعدي كافٍ والعديد من الأبناء بتحويل معظم أمواله إلى سندات. فهذا الشخص لديه ما يكفي من المال بالفعل، وسوف يرث أبناؤه أسهمهم.
• لا ينبغي لشاب يبلغ من العمر 25 عامًا ويدخر من أجل زفافه ووديعة منزل أن يضع كل أمواله في الأسهم.

يتحدى هذان السيناريوهان النصيحة العامة بنقل الأموال من الأسهم إلى السندات مع تقدمك في العمر. بدلاً من ذلك، هناك عوامل أخرى أكثر أهمية. قبل اختيار كيفية الاستثمار، يجب عليك مراعاة العوامل التالية:

• هل أنت أعزب أم متزوج؟ هل يعمل شريكك، وما مقدار ما يكسبه من المال؟
• هل لديك أطفال؟ إذا لم يكن لديك، هل تريد أطفالاً؟ متى ستبدأ التكاليف المرتفعة، مثل التعليم الجامعي؟
• هل سترث المال في مرحلة ما؟ أو هل ستضطر إلى إنفاق المال لإبقاء أحد الوالدين في دار الرعاية؟
• هل وظيفتك آمنة؟
• إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فكم من الوقت تستمر الشركات المماثلة بشكل عام؟
• هل أنت بحاجة إلى استثماراتك لتكملة دخلك النقدي من أجل البقاء على قيد الحياة؟ إذا كان الأمر كذلك، فيجب أن يكون لديك المزيد من الأموال في السندات.
• كم من المال يمكنك تحمل خسارته في الاستثمارات؟

ستوري شوت 6: اعتماد نهج قائم على الأدلة في الاستثمار

الاستثمار قائم على الأدلة. فبدون أدلة، أنت مجرد مضاربة. لا تتمتع المضاربة بنفس مستوى التدقيق الذي يجب أن يتمتع به الاستثمار الفعال. يتطلب الاستثمار التحليل ومبدأ الأمان والعائد المناسب. إذا كان استثمارك لا يفي بهذه المتطلبات، فأنت تقوم بالمضاربة بدلاً من الاستثمار. 

هناك طريقتان للتعامل مع الاستثمار الحقيقي. يمكنك إما أن تكون مستثمرًا دفاعيًا أو مستثمرًا مغامرًا. يهتم المستثمر الدفاعي بشكل أساسي بالسلامة والتحرر من الجهد. ولكي تصبح مستثمرًا دفاعيًا، يجب أن تكون على استعداد للتعامل مع المتطلبات العاطفية، مثل فصل نفسك عن ذعر السوق. وبالمقارنة، فإن المستثمر المغامر يضع قدرًا كبيرًا من وقته وجهده في الاستثمارات. لذلك، يجب أن يكون المستثمر المغامر مستثمرًا جسديًا وفكريًا.

لا يعني ذلك أنه لا يمكنك أبدًا المضاربة اقتصاديًا. ومع ذلك، يجب ألا تخصص أكثر من 10% من أموالك الاستثمارية في "حساب الأموال المجنونة". يجب عليك الاحتفاظ بأموال المضاربة هذه منفصلة. لا تدعها تتسرب أبدًا إلى أموالك الاستثمارية. 

على كل من المستثمرين الدفاعيين والمغامرين أن يكونوا مستثمرين أذكياء. فالمستثمر الذكي لن يتخلى أبدًا عن السهم بناءً على سعر السهم. وبدلاً من ذلك، ينظر في قيمة الشركة ويقرر بناءً على ذلك. 

ستوري شوت 7: تعلم كيف تكون مستثمرًا دفاعيًا

يجب أن يكون لدى المستثمرين المدافعين ما لا يقل عن 251 تيرابايت 3 تيرابايت من مدخراتهم في السندات. يجب وضع 751 تيرابايت 3 تيرابايت كحد أقصى من المدخرات في الأسهم. تجنب شراء الكثير من الأسهم بزيادات صغيرة على مدى سنوات عديدة. التنويع أمر ضروري. ولكن شراء الكثير من الأسهم بمبالغ صغيرة كهذه سيجعل العوائد الضريبية صعبة. لذا، إذا لم تكن مستعدًا للاحتفاظ بسجل متعمق لجميع استثماراتك، فلا يجب أن تستثمر. حاول الاستثمار في 10-30 سهماً في البداية، وتأكد من الاستثمار في صناعات متعددة.

عند اختيار الأسهم، كمستثمر دفاعي، قم بتقييم العوامل التالية حول كل شركة

1. ما هو حجم المؤسسة؟ اختر الشركات الأكبر حجماً والأقل تقلباً.
2. يجب أن تكون الأصول ضعف الخصوم على الأقل، ويجب أن يكون الدين طويل الأجل أقل من صافي الأصول المتداولة.
3. يجب تسجيل الأرباح الإيجابية للسنوات العشر الماضية.
4. كان يجب أن يتم دفع توزيعات الأرباح دون انقطاع على مدار العشرين عامًا الماضية.
5. يجب أن تحقق أرباح السهم الواحد زيادة لا تقل عن الثلث على الأقل على مدى السنوات العشر الماضية.
6. يجب ألا تزيد نسبة السعر إلى الأرباح (PE) عن 15 ضعف متوسط أرباح السنوات الثلاث الماضية.
7. يجب ألا تزيد نسبة السعر إلى الأصول عن 1.5 ضعف القيمة الدفترية التي تم الإبلاغ عنها آخر مرة. بالإضافة إلى ذلك، يجب ألا تزيد نسبة السعر إلى القيمة الدفترية عن 22.5.

ستوري شوت 8: تعلم كيف تكون مستثمرًا مغامرًا

يوصي غراهام بهذه الاعتبارات الرئيسية للمستثمرين المغامرين الذين يبحثون عن شركات

1. يجب أن تكون الأصول المتداولة للشركة 1.5 مرة على الأقل من الخصوم المتداولة. وينبغي ألا تزيد ديونها عن 1101 تيرابايت 3 تيرابايت من صافي الأصول المتداولة.
2. يجب ألا يكون هناك عجز في الأرباح في السنوات الخمس الأخيرة.
3. يجب أن تكون هناك أرباح.
4. كان ينبغي أن تكون أرباح العام الماضي أكثر من أرباح العام الذي سبقه.
5. يجب أن يكون سعر السهم أقل من 120% من صافي الأصول الملموسة.

ستوري شوت 9: تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم

إليك بعض النصائح الأساسية للاستثمار في الأسهم:

• تجنب التداول اليومي، لأنه ينطوي على مخاطرة كبيرة.
• الاكتتابات العامة الأولية (IPOs) ليست استثمارًا جيدًا لأنها غالبًا ما تكون مبالغًا في أسعارها.
• تعامل مع السندات الرخيصة بتشكك.
• لا تشتري السندات الأجنبية إلا إذا كنت واثقًا للغاية.
• فالشركة الرائعة ليست استثمارًا ممتازًا إذا كنت تدفع مبالغ زائدة مقابل السهم.
• الشركات الكبيرة تنمو بشكل أبطأ، لذا تجنب الشركات التي تزيد نسبة السعر/الأرباح فيها عن 25-30.
• احترس من عدم الشعبية المؤقتة. فالسوق ينسى بسرعة، ومن المحتمل أن ينتعش هذا السهم إذا حصلت عليه بسعر معقول.

StoryShot 10: يمكنك جني الكثير من الأموال من تقلبات السوق

• الحفظ

قد تكون تقلبات السوق مخيفة، ولكنها أيضًا فرصة لكسب الكثير من المال. قلل من مخاطر خسارة أموالك من خلال التقلبات من خلال اتخاذ قرارات استثمارية مبنية على الأدلة. يجب عليك أيضًا ألا تبيع أسهمك في حالة من الذعر. 

من المفارقات أنه كلما كانت الشركة أكثر نجاحًا، زادت التقلبات في أسعار أسهمها. لذلك، يجب أن تهدف إلى شراء أسهم الشركات الناجحة عندما تصل إلى أدنى مستوياتها. بل قد ترغب حتى في تجنب الشركات الناجحة تمامًا، حيث أنها أقرب إلى المضاربة منها إلى الاستثمار. 

يشرح لنا مثل "سيد السوق" كيف لا ينبغي لنا أن نفزع عندما تنخفض الأسهم وبدلاً من ذلك نتخذ قراراتنا بأنفسنا. لنفترض أننا نمتلك أسهمًا صغيرة في شركة تكلفنا $1,000. يخبرنا شريكنا، السيد سوق، كل يوم بما يعتقد أن أسهمنا تستحقه. في بعض الأحيان يقوم بتقييم هذه الأسهم عند مستوى مبرر استنادًا إلى تطور الأعمال والتوقعات المعقولة. ومع ذلك، في بعض الأحيان يكون السيد ماركت متحمسًا أكثر من اللازم ويقيّم أسهمنا بأسعار سخيفة. إذا كنت مستثمرًا ذكيًا، فلن تسمح للسيد ماركت بتحديد قيمة أسهمك. بدلاً من ذلك، يجب عليك اتخاذ قراراتك الخاصة بناءً على أبحاثك الخاصة. يمكنك بعد ذلك أن تقرر بيع الأسهم عندما تكون مرتفعة بشكل سخيف وشراء المزيد من الأسهم عندما يكون السعر منخفضًا بشكل سخيف. 

StoryShot 11: كن حذرًا بشأن استخدام المستشارين الماليين

المستشارون الماليون ليسوا للجميع. يجب عليك توفير $100,000 على الأقل للاستثمار للحصول على مستشار مالي. لذا، فإن صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة هي الخيار الأفضل للأفراد الذين لديهم أموال أقل. 

بالنسبة لأولئك الذين لديهم أموال، عليك أن تقرر ما إذا كان المستشار سيكون مفيداً أم لا. يشعر العديد من المستثمرين براحة أكبر إذا كان لديهم رأي ثانٍ عند الاستثمار. هذا هو الحال بشكل خاص بالنسبة للأشخاص الذين يجدون صعوبة في حساب معدل العائد الذي يحتاجون إلى كسبه على استثماراتهم.

هذه بعض العلامات التي تدل على أنه يجب عليك طلب المساعدة في استثماراتك:

1. لقد عانيت من خسارة كبيرة تزيد عن 401 تيرابايت 3 تيرابايت لمحفظتك.
2. أنت تكافح من أجل تغطية نفقاتك.
3. ملفك فوضوي وغير مدروس جيداً.
4. لقد حدث للتو تغيير كبير في حياتك، مثل التقاعد أو العمل لحسابك الخاص.

يدعي غراهام أن بعض المستشارين مزيفون. فهم يحاولون منعك من البحث عن نتائجهم بشكل أكبر وسيخسرون أموالك في نهاية المطاف. ابحث عن هذه الأقوال التي سيستخدمها المستثمر المزيف:

• "هذه هي فرصة العمر."
• "ألا تريد أن تكون غنياً مثلي؟"
• "من الأفضل أن تركز على الأداء بدلاً من التركيز على أتعابي."
• "لا يمكنك أن تخسر مع طريقتي."
• "لديك مبالغ ضخمة من المال لتكسبها."
• "هذه خدعة لا يعرفها غيري."
• "لا تحتاج حتى إلى التشكيك في شرعية هذه الطريقة."

ستوري شوت 12: إجراء التحليل الأمني

يجب إجراء تحليل للأوراق المالية لتقدير قيمة سهم معين. ويمكنك بعد ذلك مقارنة هذه القيمة بالسعر الفعلي للسهم وتحديد ما إذا كان السهم جذابًا للشراء أم لا. لا ينبغي أن تكون تحليلات الأوراق المالية معقدة. يجب أن تتطلب فقط العمليات الجبرية الأساسية. من المرجح أن يكون أي شكل آخر من أشكال التحليل الأمني معيبًا. 

تأكد من أنك لا تدفع مبالغ زائدة مقابل أسهم الشركة. ضع في اعتبارك:

• آفاق الشركة على المدى الطويل,
• جودة إدارة الشركة,
• القوة المالية وهيكل رأس المال,
• سجل الأرباح,
• ومعدل الأرباح الحالي.

بالنسبة للسندات، لاحظ عدد المرات التي غطت فيها الأرباح المتاحة إجمالي رسوم الفائدة. يجب أن تكون هذه الرسوم قد تمت تغطيتها لمدة سبع سنوات على الأقل على التوالي. 

ستوري شوت 13: حافظ على هامش الأمان

"هامش الأمان" هو الجزء الأكثر أهمية في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. يجب عليك دائمًا شراء أسهم الشركة بما لا يقل عن 50% أقل من قيمتها الحقيقية. هذه الممارسة ستقلل من الجانب السلبي قدر الإمكان وتزيد من فرصك في كسب المال. 

لنفترض أنك أجريت بحثك عن شركة تدعى TechCorp وحددت أن قيمتها الحقيقية هي $100 للسهم الواحد. ومع ذلك، فإن السعر الحالي لسهم TechCorp في السوق هو $70 للسهم الواحد. وفقًا لاستراتيجية الاستثمار "هامش الأمان"، يجب ألا تشتري السهم بهذا السعر. بدلاً من ذلك، يجب عليك الانتظار حتى ينخفض السعر إلى $50 للسهم الواحد أو أقل. يوفر هذا الخصم 50% من القيمة الحقيقية للسهم وسادة أمان في حالة كان تقييمك مفرطًا في التفاؤل أو وقعت أحداث سلبية غير متوقعة. إذا ارتفع سعر السهم، فإنك ستحقق ربحًا كبيرًا. ولكن حتى لو انخفض سعر السهم، فإن خسائرك المحتملة أقل بكثير مما لو كنت قد اشتريت السهم بسعر أعلى.

الملخص النهائي لكتاب المستثمر الذكي

المستثمر الذكي يركز على اتخاذ قرارات استثمارية قائمة على الأدلة. من خلال فهم وضعك المالي وأهدافك، يمكنك اتخاذ قرارات فعالة بشأن كيفية إدارة أموالك. بالنسبة للبعض، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار العقاري هو السبيل الأمثل. وبالنسبة لآخرين، فإن المستشارين الماليين هم مفتاح النجاح المالي. لكل قرار مالي، يجب أن تأخذ بعين الاعتبار الأدلة.

دعنا نستعرض بعض النصائح الأساسية التي شاركها غراهام:

1. إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ذكيًا، فلا تستمع إلى الضجيج أو تأخذ بالنصائح بشكل أعمى.
2. ضع دائمًا التضخم في الحسبان عند الاستثمار. صناديق الاستثمار العقاري أكثر موثوقية من الأسهم للتغلب على التضخم. 
3. لا تخصص أكثر من 10% من أموالك لـ "حساب الأموال المجنونة" للاستثمار المضاربي. يجب استخدام الباقي للاستثمار القائم على الأدلة. 
4. حدد ما إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا دفاعيًا أو مستثمرًا مغامرًا. قم بتنظيم نهجك وفقاً لذلك.
5. لا تستمع إلى السيد ماركت. اتخذ قراراتك بناءً على أبحاثك الخاصة. استخدم الأدلة للاستفادة من تقلبات السوق. قم بالشراء عندما تكون أسعار الأسهم أقل من قيمتها الحقيقية وقم بالبيع عندما تكون أسعارها مبالغ فيها. 
6. قم بإجراء تحليل للأوراق المالية. قم بإجراء بحثك الخاص لحساب قيمة سهم الشركة ومقارنته بسعر السوق.
7. إذا كان لديك أكثر من $100,000 دولار للاستثمار وتشعر أنك بحاجة إلى مساعدة في الاستثمار، ففكر في الاستعانة بمستشار مالي. ومع ذلك، اختر بعناية واحذر من المستشارين المزيفين الذين يقدمون وعوداً تبدو جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها.

أي من هذه المؤشرات وجدتها مفيدة بشكل خاص؟ أشر إلينا على وسائل التواصل الاجتماعي وأخبرنا بذلك!

التقييم

نحن نقيم المستثمر الذكي 4.5/5.

كيف تقيم كتاب بنجامين جراهام بناءً على هذا الملخص؟ قم بالتعليق أدناه أو شاركنا على وسائل التواصل الاجتماعي.

ملاحظة المحرر

هذا الملخص لـ المستثمر الذكي نُشر لأول مرة في مارس 2021. وتمت مراجعته وإثراؤه بالكامل في أكتوبر 2023.

إنفوجرافيك

احصل على الرسم البياني الكامل للمستثمر الذكي على تطبيق ستوري شوتس.

• الحفظ

كتاب المستثمر الذكي بصيغة PDF، وكتاب صوتي مجاني، وملخص كتاب الرسوم المتحركة

كان هذا غيض من فيض من المستثمر الذكي. للغوص في التفاصيل ودعم بنجامين جراهام، اطلب كتاب أو احصل على الكتاب الصوتي مجاناً.

هل أعجبتك الدروس التي تعلمتها هنا؟ قم بالتعليق أدناه أو شارك لإظهار اهتمامك.

هل أنت جديد على ستوري شوتس؟ احصل على نسخة PDF، ونسخة صوتية وصور متحركة مجانية من هذا التحليل والمراجعة لـ المستثمر الذكي والمئات من الكتب غير الخيالية الأخرى الأكثر مبيعًا في تطبيق مجاني من أفضل التطبيقات المجانية وقد اختارته كل من Apple وThe Guardian وThe UN وGoogle كأحد أفضل تطبيقات القراءة والتعلم في العالم.

التعليمات

ملخصات الكتب ذات الصلة

• كيفية كسب المال في الأسهم بقلم ويليام أونيل
• كرة الثلج بقلم أليس شرودر
• تقويم نافال رافيكانت البحري بقلم إريك جورجينسون
• ملاك بقلم جيسون كالاكانيس
• مضاد الهشاشة بقلم نسيم نيكولاس طالب
• البجعة السوداء بقلم نسيم نيكولاس طالب
• المال إتقان اللعبة بقلم توني روبينز
• كيف تصبح ثرياً بقلم فيليكس دينيس
• فكر وازداد ثراءً بقلم نابليون هيل
• أنت بارع في كسب المال بقلم جين سينسيرو
• رباعي التدفق النقدي لريتش داد بقلم روبرت كيوساكي
• تاريخ الولايات المتحدة في خمس انهيارات مالية في الولايات المتحدة الأمريكية بقلم سكوت نيشن
• الربح أولاً بقلم مايك ميشالوفيتش