PARA Tony Robbins'ten Oyunda Ustalaşmak Özet, Analiz ve Değerlendirme

7 Basit Adımda Finansal Özgürlük

Bu konuda yüzeyi çiziyoruz Para Oyunda Ustalaşın Özet. Eğer elinizde henüz Para Oyunda Ustalaşın, sipariş et Burada ya da sesli kitabını edinin ücretsiz öğrenmek için Amazon'a tıklayın.

Sorumluluk Reddi

Bu temel bilgiler ve analizler yalnızca eğitim amaçlıdır. Herhangi bir işlem yapmadan önce lütfen bir uzmana danışın.

Tony Robbins'in Bakış Açısı

Tony Robbins, Accenture tarafından "Dünyanın En İyi 50 İş Entelektüeli "nden biri olarak onurlandırıldı. Ayrıca, Harvard Business Press tarafından "En İyi 200 İş Gurusu "ndan biri olarak gösterilmiştir. Son olarak, American Express kısa bir süre önce onu girişimci müşterilerine koçluk yapması için "Dünyanın En İyi Altı İş Lideri "nden biri olarak tanımladı. Fortune'un son kapak makalesi onu "CEO Whisperer" olarak adlandırdı. Worth Dergisi'nin küresel finans alanındaki en güçlü 100 kişi listesinde üç yıl üst üste ilk 50'de yer almıştır. Kendisi ülkenin #1 yaşam ve iş stratejistidir.

Giriş

PARA: Oyunda Ustalaşmak, kapsamlı araştırmalara ve 50'den fazla finans uzmanıyla yapılan bire bir görüşmelere dayanmaktadır. Sonuç, finansal özgürlüğü güvence altına almak için 7 adımlı bir plandır. Tony Robbins, her gelir düzeyinden okuyucuya, ömür boyu sürecek bir gelir planı oluşturarak finansal olarak özgür olma adımlarında rehberlik ediyor. Bu gelir planı, tarihin en başarılı yatırımcılarından biri olan Ray Dalio'nun portföyüne bir göz atma ile destekleniyor.

StoryShot #1 - Otomatik Para Çekme İşlemlerini Ayarlayın

Tony, paranın biraz tabu bir konu olduğunu açıklayarak başlıyor. Buna rağmen, para bütünsel refahımızın önemli bir parçasıdır. Finansal özgürlüğe sahip olmak için işinizden yeterince para kazanmak zordur. Bu yüzden tasarruf etmeli ve yatırım yapmalısınız. Tüketici olmak yerine yatırımcı zihniyetini geliştirin. Kökleşmiş insan psikolojisinin üstesinden gelmenin ve gerçekten tasarruf etmenin tek yolu bir plan oluşturmak ve yatırımlarınızı otomatikleştirmektir. Bu noktadan hareketle Tony Robbins, yatırımlar için otomatik para çekme işlemleri ayarlanmasını ve bunların unutulmasını öneriyor.

StoryShot #2 - Dokuz Finansal Efsane

Efsane #1: Piyasa Yenilebilir

Gerçek şu ki, sadece birkaç yetenekli insan piyasanın getirilerini tutarlı bir şekilde yenebilir. Büyük olasılıkla ne siz ne de mali danışmanınız onlardan biri değilsiniz. Aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının 4%'sinden daha azı piyasayı yenmektedir. Bu, bunu yapma şansınızın yazı tura atma ihtimalinden çok çok daha kötü olduğu anlamına gelir. Pasif olarak yönetilen bir endeks fonu satın almanız çok daha iyi olacaktır.

Efsane #2: İnsanlar Ücretler Konusunda Doğruyu Söylüyor 

Bir yatırım fonuna sahip olmanın ortalama maliyeti, tüm gizli ücretler - gider oranı, işlem maliyetleri, nakit sürükleme, görünmeyen vergiler vb. dahil edildiğinde yılda 3.17%'dir. Bu kulağa çok fazla gelmeyebilir, ancak ücretlerdeki her 1%'lik artış için, tipik emeklilik portföyünün nihai değerinin 20%'si yenir. Sonuç olarak birikimlerinizin çoğu bir başkasının cebine gider. Yine, 1% civarında ücretlerle endeks fonlarına yatırım yapmak, finansal deponuzda muazzam bir fark yaratacaktır.

Efsane #3: İnsanlar İadeler Hakkında Doğruyu Söylüyor

Yatırımla ilgili temel bir gerçek, kayıplardan kaçınmanın kazanç elde etmekten çok daha önemli olduğudur. Robbins bu noktayı bir örnekle açıklıyor. Portföyünüzde $100 varsa ve ilk yıl 50% kaybederseniz, $50'ye sahip olursunuz. Daha sonra ikinci yıl 50% kazanırsanız, yalnızca $75 elde edersiniz. Ortalama (zaman ağırlıklı) getiriniz 0% oldu (50% artış, 50% düşüş). Bununla birlikte, gerçek (dolar ağırlıklı) getiriniz negatif 25% oldu. Yatırım fonlarıyla ilgili bir başka sorun da, etkinliklerini abartmak için bu farktan yararlanmalarıdır. Özellikle, gerçek getirileri yerine zaman ağırlıklı getirilerini kullanırlar.

Efsane #4: Brokeriniz Sizin Tarafınızda

Brokerlerin çoğu son derece makul ve dürüst insanlardır. Ancak çoğu muhtemelen az önce ele aldığımız üç efsaneyi de anlamıyor. Broker modeli aynı zamanda ciddi bir güvene dayalı görev çatışmasıdır. Brokerinizin hem sizin paranızı artırma hem de kendi şirketinin parasını artırma sorumluluğu vardır. Sorun, bu iki görevin birbirini dışlamasıdır. Çok daha iyi bir karar, kayıtlı bir yatırım danışmanı (RIA) ile çalışmaktır. Bu danışmanlar yatırım fonlarından komisyon almak yerine sizden yıllık bir ücret alırlar. Bir DEA bulmak için Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği'ne veya Stronghold Financial web sitesine gidin.

Efsane #5: 401(k)'niz Sizi Emekliliğe Hazırlayacak 

401(k) sadece 30 yıldır var olan başarısız bir sosyal deneydir. 80'li ve 90'lı yılların benzersiz boğa piyasası koşulları toplumun gözünü kör etti. Toplum, 401(k) sisteminin insanları emeklilik için etkili bir şekilde hazırladığına inanmaya başladı. Bununla birlikte, son finansal krizle birlikte sistemin bir başarısızlık olduğu daha belirgin hale geldi. Mitler 1-3'te listelenen faktörler emeklilik portföyünüzün büyümesini ciddi şekilde sınırlar ve para çekme işlemlerindeki vergiler büyüme potansiyelinizi daha da sınırlar. Ayrıca 401(k) emeklilik yaşınızdaki değişikliklere karşı sizi korumak için hiçbir şey yapmaz.

Umarım, Roth lehine geleneksel 401(k) veya IRA'dan zaten kaçınmışsınızdır. Roth vergi sorunlarını çözebilir. Efsaneler 1-3'teki faktörlerden kaçınmak için 401(k) yerine bir IRA kullanabilirsiniz. IRA'ların çok daha düşük katkı limitleri vardır. IRA'lar ayrıca işvereninizin eşleşen katkılarından yararlanmanıza izin vermez. Tony, çevrimiçi ücret denetleyicisine gitmenizi önerir BuradaBu, şirketinizin 401(k)'sinde ne kadar ücret ödediğinizi gösterecektir. Bu kontrolü tamamladıktan sonra sonuçları işvereninize bildirin. 2012'de kabul edilen yeni bir yasa nedeniyle, işverenlerin yasal olarak makul ücretler sunmaları gerekmektedir. Umarım, bu bilgi kombinasyonu işvereninizi planınızda düşük maliyetli endeks fonları sunmayı düşünmeye ikna etmek için yeterli olacaktır.

Efsane #6: Hedef Tarih Fonları Yatırımlarınızı Dağıtmanın İyi Bir Yoludur

Sıradan yatırımcılar çeşitlendirme yapmakta zorlandıklarından, birçoğu yatırım karışımlarının yaşlarına göre değiştiği bir "hedef tarih" fonu seçmektedir. Bu fonlar siz gençken ve daha fazla risk alabilecek durumdayken daha yüksek getiri sağlar. Fon daha sonra emekliliğe yaklaştığınızda sermayenizi korur. Bu geçiş genellikle hisse senetlerinden uzaklaşıp tahvillere yönelmekle karakterize edilir. Hedef tarih fonları teoride faydalı bir fikir olsa da, bu planları hazırlayan "uzmanlar" iki ciddi yanlış varsayım altında hareket etmektedir. Birincisi, tahvillerin hisse senetlerinden daha güvenli olduğunu varsaymaktadırlar. İkincisi, tahvillerin ve hisse senetlerinin zıt yönlerde hareket ettiğini varsayarlar. Tony Robbins kitabın ilerleyen bölümlerinde bu iki varsayımın da neden genel olarak yanlış olduğunu ele alıyor.

Efsane #7: Anüiteler Kötüdür 

Geleneksel bilgelik size bir yatırım sınıfı olarak yıllık gelirlerin aşırı pahalı ve kötü bir yatırım olduğunu söyleyecektir. Bu doğru olsa da (esas olarak yüksek ücretler nedeniyle), bu yatırım sınıfının tamamını aynı fırçayla boyamak akıllıca olmayacaktır. En azından bir tür yıllık gelir (vergisiz sabit endeksli yıllık gelir) paha biçilmez bir yatırım aracıdır. 

Efsane #8: Büyük Getiriler Elde Etmek İçin Büyük Riskler Almalısınız

Yatırım yapmanın en önemli kurallarından biri, çok kazanma potansiyeli için biraz risk almaktır. Bir bireyin bunu yapmasının bazı basit yolları yapılandırılmış senetler, piyasaya bağlı CD'ler ve sabit endeksli yıllık gelirlerdir. Tüm bu yaklaşımlar yatırdığınız prensibi korur ancak piyasa doğru yönde hareket ederse yukarı yönlü potansiyele erişmenizi de sağlar.

Efsane #9: Başarı Kontrolümüz Dışındaki Bir Şey Tarafından Belirlenir 

Tony Robbins kendi finansal başarımız üzerinde kontrol sahibi olduğumuza inanır. Bu inancının temelinde finansal psikolojiye duyduğu ilgi yatmaktadır. Başarılı olmak için zihniyette bir değişiklik gereklidir. 

StoryShot #3 - Paranın Size Sunduklarını Ararsınız

Tony Robbins kimsenin aslında para istemediğine dikkat çeker. Bunun yerine hepimiz paranın sağlayabileceği şeyleri isteriz. Aranılan kesin faydalar, bireysel ilgi alanlarınıza bağlı olarak farklılık gösterir. Tüm bu faydalar altı temel insan ihtiyacının kapsamına girer. Altı temel insan ihtiyacı kesinlik/rahatlık, belirsizlik/çeşitlilik, önem, sevgi/bağlantı, büyüme ve katkıdır. Para hayatımızın önemli bir parçasıdır, ancak neden para istediğinizi anlarsanız başarılı olmak için daha donanımlı olursunuz. Gerçekten neyin peşinde olduğunuzu bilirseniz, gitmek istediğiniz yere nasıl ulaşacağınız konusunda daha net olursunuz.

StoryShot #4 - Hayalinizdeki Para Miktarını Hesaplayın

Nereye gitmek istediğinizi bildiğinizde, kesin bir sayı hesaplayabilirsiniz. Bu rakam muhtemelen beklediğinizden daha az çıkacaktır. Görünüşte makul olmayan bir hedefle bile, çoğu zaman ihtiyacınız olacağını düşündüğünüz paranın çok az bir kısmıyla istediğinizi elde edebilirsiniz. Paranın kendisinden ziyade paradan ne istediğinizi tanımladığınızda, kendi hedeflerinizin düşündüğünüzden daha ulaşılabilir olduğunu fark edeceksiniz.

Tony, paradan ne istediğinizi daha iyi tanımlamak için beş hedeften oluşan bir dizi oluşturmanızı ve hesaplamanızı öneriyor. Hedefleyeceğiniz farklı finansal başarı seviyeleri sayesinde, hedefleriniz çok daha ulaşılabilir ve motive edici hale gelecektir.

StoryShot #5 - Finansal Başarı için Beş Hedef

Hedef #1: Risk Alabilme Yeteneği

Yatırım portföyünüzün aylık getirisinin aylık konut, gıda, kamu hizmetleri, ulaşım ve sigorta masraflarınızı karşılayacağını varsayalım. Bu durumda, ortalama bir Amerikalının aylık masraflarının 65%'sini karşılamış olursunuz. Bu hedefe ulaşırsanız, nefret ettiğiniz yüksek maaşlı bir iş yerine sevdiğiniz bir işi seçebilirsiniz. Daha önce bankada kendinizi güvende hissedecek kadar paranız olmadığı için alamadığınız "riskleri" alabilirsiniz.

Hedef #2: Bir Daha Asla Çalışmama Yolunun Yarısında Olmak

Ayrıca aylık giyim, eğlence ve "küçük lüks" masraflarınızın (sizi ne mutlu ediyorsa) yarısını karşılayacak kadar birikim yapabildiğinizi varsayalım. Bu durumda, bir daha asla çalışmak zorunda kalmamak için yolun yarısına ulaşmış olursunuz.

Hedef #3: Bir Daha Asla Çalışmak Zorunda Kalmamak

Gerekli yaşam giderlerinizin geri kalanını da eklediğinizde, bir daha asla çalışmamak için ihtiyacınız olan şeyi elde etmiş olursunuz.

Hedef #4: Kendinizi Tedavi Edebilmek

Rakamınıza iki veya üç önemli lüksün (tekne, tatil evi, egzotik araba vb.) aylık ödemelerini ekleyin.

Hedef #5: İhtiyacınız Olmayan Şeylerle Fark Yaratın

Şimdi büyük hayaller kurun - istediğiniz her şeye sahip olmak için neye ihtiyacınız var (şeyler/deneyimler)? Sınırınızı bulacağınız yer burasıdır. Kendinize karşı dürüst olursanız, pek çok şeyin iyi bir mutluluk değeri sunmadığını anlayacaksınız. 

Unutmayın, amaç paranın kendisi değil, paradan gerçekte ne istediğinizi elde etmektir. Diyelim ki oturdunuz ve rakamı hesapladınız. Bu durumda, muhtemelen düşündüğünüzden çok daha az olduğunu fark edeceksiniz - muhtemelen $500,000 - $5 milyon yıllık gelir civarında. Bu rakama asla ulaşamayabilirsiniz. Ancak istediğiniz şeyin üst sınırını öğrendiğinizde, buna yaklaşarak ne kadar mutlu olabileceğinizi fark edeceksiniz.

Artık sizi gerçekten neyin mutlu edeceğini bildiğinize göre, hayatınızda otomatik pilotta yaptığınız bazı seçimleri yeniden gözden geçirebilirsiniz. Bu seçimler, sadece maliyetlerini haklı çıkaracak kadar sizi mutlu etmediklerini fark etmeyi bekleyerek yaptığınız seçimlerdir. Bu alıştırmadan geçme eylemi, çeşitli faydalar elde etmenize yardımcı olabilir. Özellikle, daha fazla tasarruf etmek, daha fazla kazanmak, ücretleri ve vergileri azaltmak, daha iyi getiri elde etmek veya yaşam tarzınızı başka şekillerde değiştirmek gibi.

Değerlendirme

Money Master the Game'i 4,3/5 olarak değerlendiriyoruz. Bu özete dayanarak Tony Robbins'in kitabını nasıl değerlendirirsiniz?

Money Master The Game PDF, Ücretsiz Sesli Kitap ve Animasyonlu Kitap Özeti

Bu buzdağının görünen kısmıydı. Ayrıntılara dalmak ve yazarı desteklemek için Kitap ya da sesli kitabını edinin ücretsiz Amazon'da.

Burada öğrendiğiniz dersleri sevdiniz mi? Önemsediğinizi göstermek için aşağıya yorum yapın veya paylaşın.

StoryShots'ta yeni misiniz? Money'nin bu analiz ve özetinin PDF, ücretsiz sesli ve animasyonlu versiyonlarını edinin: Master the Game ve diğer yüzlerce çok satan kurgusal olmayan kitabın ücretsiz üst düzey uygulama. Apple, Google, The Guardian ve BM tarafından dünyanın en iyi okuma ve öğrenme uygulamalarından biri olarak gösterilmiştir.

Sıkça Sorulan Sorular

İlgili Kitap Özetleri

• Yatırımın Kutsal Kasesi tarafından Tony Robbins
• Akıllı Yatırımcı Yazar: Benjamin Graham
• F.U. Para tarafından Dan Lok
• Kartopu tarafından Alice Schroeder
• Size Zengin Olmayı Öğreteceğim tarafından Ramit Sethi 
• İçinizdeki Devi Uyandırın tarafından Tony Robbins
• Milyoner Zihninin Sırları tarafından Harv Eker
• Toplam Para Makyajı tarafından Dave Ramsey
• Latte Faktörü David Bach ve John David Mann tarafından
• Nasıl Zengin Olunur tarafından Naval Ravikant
• Zengin Baba Yoksul Baba Robert Kiyosaki tarafından
• Para Kazanma Konusunda Tam Bir Baş Belasısınız tarafından Jen Sincero
• Daha Az Yılı tarafından Cait Flanders
• Zengin Baba'nın Nakit Akışı Çeyreği Robert Kiyosaki tarafından