Tony Robbins MONEY Master the Game streszczenie PDF audiobook cytaty
  • Zapisz
||

MONEY Master the Game by Tony Robbins Podsumowanie, analiza i ocena

7 prostych kroków do wolności finansowej

Tony Robbins MONEY Master the Game streszczenie PDF audiobook cytaty
  • Zapisz

To dopiero początek Money Master the Game Podsumowanie. Jeśli nie masz jeszcze Money Master the Game, zamów to tutaj lub kupić audiobook za darmo na Amazon, aby poznać soczyste szczegóły.

Oświadczenie

Te kluczowe spostrzeżenia i analizy są dostarczane wyłącznie w celach edukacyjnych. Przed podjęciem jakichkolwiek działań należy skonsultować się z profesjonalistą.

Perspektywa Tony'ego Robbinsa

Tony Robbins został uhonorowany przez Accenture jako jeden z "50 najlepszych intelektualistów biznesowych na świecie". Ponadto został uznany przez Harvard Business Press za jednego z "Top 200 Business Gurus". Wreszcie, American Express niedawno opisał go jako jednego z "Top Six Business Leaders in the World" do coachingu swoich przedsiębiorczych klientów. W niedawnym artykule na okładce Fortune nazwano go "CEO Whisperer". Przez trzy kolejne lata znajdował się w pierwszej pięćdziesiątce listy 100 najpotężniejszych ludzi w światowych finansach magazynu Worth. Jest narodowym strategiem życiowym i biznesowym #1.

Wstęp

MONEY: Master the Game jest oparty na szeroko zakrojonych badaniach i wywiadach z ponad 50 ekspertami finansowymi. Rezultatem jest 7-stopniowy plan zapewnienia sobie wolności finansowej. Tony Robbins prowadzi czytelników, o każdym poziomie dochodów, przez kroki do stania się wolnym finansowo poprzez stworzenie planu dochodów na całe życie. Ten plan dochodów jest wspierany przez zajrzenie do portfela jednego z najbardziej udanych inwestorów w historii, Raya Dalio.

StoryShot #1 - Ustawienie automatycznych wypłat

Tony zaczyna od wyjaśnienia, że pieniądze są w pewnym sensie tematem tabu. Pomimo tego, pieniądze są istotną częścią naszego holistycznego dobrobytu. Zarabianie wystarczającej ilości pieniędzy w pracy, aby mieć wolność finansową, jest wyzwaniem. Trzeba więc oszczędzać i inwestować. Rozwiń mentalność inwestora, zamiast być konsumentem. Jedynym sposobem na pokonanie zakorzenionej ludzkiej psychologii i faktyczne oszczędzanie jest stworzenie planu i zautomatyzowanie swojego inwestowania. W oparciu o ten punkt Tony Robbins zaleca ustawienie automatycznych wypłat dla inwestycji i zapomnienie o nich.

StoryShot #2 - Dziewięć mitów finansowych.

Mit #1: Rynek można pokonać

Rzeczywistość jest taka, że tylko kilka utalentowanych osób może konsekwentnie pokonywać zwroty z rynku. Najprawdopodobniej ani Ty, ani Twój doradca finansowy nie jesteście jedną z nich. Mniej niż 4% aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych pokonuje rynek. Oznacza to, że Twoje szanse na to są o wiele, wiele gorsze niż szanse na rzut monetą. O wiele lepiej jest kupić pasywnie zarządzany fundusz indeksowy, który po prostu dopasowuje się do całego rynku.

Mit #2: Ludzie mówią prawdę o opłatach 

Średni koszt posiadania funduszu inwestycyjnego wynosi 3,17% rocznie, gdy uwzględnimy wszystkie ukryte opłaty - wskaźnik kosztów, koszty transakcyjne, przeciąganie środków pieniężnych, niewidoczne podatki itp. To może nie brzmieć jak dużo, ale na każde 1% wzrostu opłat, 20% końcowej wartości typowego portfela emerytalnego jest zjadane. W efekcie końcowym większość Twoich oszczędności trafia do czyjejś kieszeni. Ponownie, inwestowanie w fundusze indeksowe z opłatami około 1% zrobi ogromną różnicę w twoim magazynie finansowym.

Mit #3: Ludzie mówią prawdę o zwrotach z inwestycji

Podstawową prawdą o inwestowaniu jest to, że znacznie ważniejsze jest unikanie strat niż osiąganie zysków. Robbins wyjaśnia ten punkt podając przykład. Jeśli masz $100 w portfelu i stracisz 50% w pierwszym roku, będziesz miał $50. Jeśli następnie zyskasz 50% w drugim roku, skończysz z tylko $75. Twój średni (ważony czasem) zwrot wyniósł 0% (w górę 50%, a następnie w dół 50%). To powiedziawszy, twój rzeczywisty (ważony w dolarach) zwrot był ujemny 25%. Innym problemem funduszy inwestycyjnych jest to, że wykorzystują one tę różnicę, aby przecenić swoją skuteczność. Konkretnie, używają one swojego ważonego czasem zwrotu, a nie rzeczywistego zwrotu.

Mit #4: Twój broker jest po twojej stronie

Większość brokerów to zupełnie rozsądni i uczciwi ludzie. Ale większość z nich również prawdopodobnie nie rozumie trzech mitów, które właśnie pokryliśmy. Model brokera to także poważny konflikt obowiązków powierniczych. Twój broker ma obowiązek zwiększenia twoich pieniędzy i obowiązek zwiększenia pieniędzy jego firmy. Problemem jest to, że te dwa obowiązki są wzajemnie wykluczające się. Znacznie lepszą decyzją jest skorzystanie z usług zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego (RIA). Doradcy ci otrzymują od Ciebie roczną opłatę, a nie prowizję od funduszy inwestycyjnych. Przejdź do Narodowego Stowarzyszenia Osobistych Doradców Finansowych lub strony internetowej Stronghold Financial, aby znaleźć RIA.

Mit #5: Twój 401(k) przygotuje Cię do emerytury 

401(k) to nieudany eksperyment społeczny, który istnieje dopiero od 30 lat. Wyjątkowe warunki hossy w latach 80-tych i 90-tych zaślepiły społeczeństwo. Społeczeństwo zaczęło wierzyć, że system 401(k) skutecznie przygotowuje ludzi do emerytury. Jednak wraz z ostatnim kryzysem finansowym, stało się bardziej oczywiste, że system ten jest porażką. Czynniki wymienione w Mitach 1-3 poważnie ograniczają wzrost portfela emerytalnego, a podatki od wypłat jeszcze bardziej ograniczają potencjał wzrostu. System 401(k) nie chroni również przed zmianami wieku emerytalnego.

Mam nadzieję, że uniknąłeś już tradycyjnego 401(k) lub IRA na rzecz Roth. Roth może rozwiązać problemy podatkowe. Możesz użyć IRA zamiast 401(k), aby uniknąć czynników z Mitów 1-3. Konta IRA mają znacznie niższe limity wpłat. IRA nie pozwala również na skorzystanie z dopasowanych składek od pracodawcy. Tony zaleca, abyś sprawdził opłaty online tutaj, który pokaże, ile płacisz w opłatach w firmowym 401(k). Po wykonaniu tej kontroli, zwróć się do pracodawcy z wynikami. Z powodu nowego prawa uchwalonego w 2012 roku, pracodawcy są prawnie zobowiązani do oferowania rozsądnych opłat. Miejmy nadzieję, że ta kombinacja informacji wystarczy, aby przekonać pracodawcę do rozważenia zaoferowania tanich funduszy indeksowych w planie.

Mit #6: Fundusze Target Date są dobrym sposobem na alokację inwestycji

Ponieważ zwykli inwestorzy mają problemy z dywersyfikacją, wielu z nich decyduje się na fundusz "daty docelowej", w którym mieszanka inwestycji zmienia się w zależności od ich wieku. Fundusze te uzyskują wyższe zyski, gdy jesteś młody i możesz pozwolić sobie na większe ryzyko. Następnie fundusz zachowuje kapitał, gdy zbliżamy się do emerytury. To przejście charakteryzuje się na ogół odchodzeniem od akcji w kierunku obligacji. Podczas gdy fundusze docelowe są pomocnym pomysłem, w teorii, "eksperci", którzy tworzą te plany, działają w oparciu o dwa poważnie błędne założenia. Po pierwsze, zakładają, że obligacje są bezpieczniejsze niż akcje. Po drugie, zakładają, że obligacje i akcje poruszają się w przeciwnych kierunkach. Tony Robbins wyjaśnia w dalszej części książki, dlaczego oba te założenia są generalnie błędne.

Mit #7: Renty są złe 

Konwencjonalna mądrość powie Ci, że renty jako klasa inwestycyjna są zbyt drogie i są złą inwestycją. Choć jest to prawda (głównie z powodu wysokich opłat), nierozsądne byłoby malowanie całej klasy inwestycyjnej tym samym pędzlem. Przynajmniej jeden rodzaj renty (nieopodatkowana stała renta indeksowana) jest nieocenionym narzędziem inwestycyjnym. 

Mit #8: Trzeba podejmować duże ryzyko, aby uzyskać duże zyski

Jedną z najważniejszych zasad inwestowania jest to, aby zaryzykować niewiele, aby potencjalnie zarobić dużo. Niektóre proste sposoby, aby to zrobić, to noty strukturyzowane, płyty CD powiązane z rynkiem i stałe renty indeksowane. Wszystkie te metody chronią zainwestowane zasady, ale także dają dostęp do potencjału wzrostu, jeśli rynek porusza się we właściwym kierunku.

Mit #9: O sukcesie decyduje coś poza naszą kontrolą 

Tony Robbins wierzy, że mamy kontrolę nad własnym sukcesem finansowym. To przekonanie jest podbudowane jego zainteresowaniem psychologią finansową. Do osiągnięcia sukcesu niezbędna jest zmiana sposobu myślenia. 

Pieniądze opanuj grę PDF Streszczenie książki Analiza Tony Robbins StoryShots Free Audiobook
  • Zapisz

StoryShot #3 - Szukasz tego, co oferują ci pieniądze

Tony Robbins zwraca uwagę, że nikt tak naprawdę nie chce pieniędzy. Zamiast tego wszyscy chcemy tego, co pieniądze mogą zapewnić. Dokładne korzyści, których poszukujemy, są różne w zależności od indywidualnych zainteresowań. Wszystkie te korzyści mieszczą się w sześciu podstawowych potrzebach człowieka. Sześć podstawowych potrzeb człowieka to pewność/komfort, niepewność/zmienność, znaczenie, miłość/połączenie, wzrost i wkład. Pieniądze są istotną częścią naszego życia, ale będziesz lepiej przygotowany do osiągnięcia sukcesu, jeśli zrozumiesz, dlaczego chcesz pieniędzy. Wiedząc, o co tak naprawdę chodzi, będziesz miał większą jasność co do tego, jak dotrzeć tam, gdzie chcesz.

StoryShot #4 - Oblicz swoją wymarzoną kwotę pieniędzy

Kiedy już wiesz, gdzie chcesz iść, możesz obliczyć dokładną liczbę. Ta liczba prawdopodobnie okaże się mniejsza niż się spodziewasz. Nawet przy pozornie nierozsądnym celu, często możesz uzyskać to, czego chcesz, za ułamek pieniędzy, które wydawały ci się potrzebne. Zdefiniuj to, czego chcesz od pieniędzy, a nie same pieniądze, a zdasz sobie sprawę, że twoje własne cele są bardziej osiągalne niż myślałeś.

Aby jeszcze lepiej określić, czego chcesz od pieniędzy, Tony sugeruje ustanowienie i obliczenie serii pięciu celów. Mając do dyspozycji różne poziomy sukcesu finansowego, Twoje cele staną się znacznie bardziej osiągalne i motywujące.

StoryShot #5 - Pięć celów dla finansowego sukcesu

Cel #1: Zdolność do podejmowania ryzyka

Załóżmy, że miesięczne zyski z twojego portfela inwestycyjnego pokryją miesięczne koszty mieszkania, jedzenia, usług komunalnych, transportu i ubezpieczenia. W takim przypadku pokryłeś 65% miesięcznych kosztów przeciętnego Amerykanina. Jeśli trafisz w ten pułap, możesz wybrać pracę, którą kochasz, zamiast wysokopłatnej, której nienawidzisz. Możesz podjąć "ryzyko", którego wcześniej nie miałeś na tyle w banku, by czuć się bezpiecznie podejmując je.

Cel #2: Być w połowie drogi do tego, by już nigdy nie pracować

Załóżmy, że możesz również zaoszczędzić tyle, aby pokryć połowę miesięcznych kosztów ubrań, rozrywki i "małych luksusów" (cokolwiek sprawia, że jesteś szczęśliwy). W takim przypadku osiągnąłeś półmetek drogi do tego, by naprawdę nie musieć już nigdy pracować.

Cel #3: Nigdy więcej nie musieć pracować

Dodaj resztę niezbędnych wydatków na życie i masz to, czego potrzebujesz, aby już nigdy nie pracować.

Cel #4: Być w stanie leczyć się samemu

Dodaj do swojej liczby miesięczne płatności za dwa lub trzy znaczące luksusy (łódź, dom wakacyjny, egzotyczny samochód itp.).

Cel #5: Zrób różnicę dzięki temu, czego nie potrzebujesz

Teraz marzcie o czymś wielkim - czego potrzebujecie (rzeczy/doświadczenia), aby mieć wszystko, czego pragniecie? W tym miejscu znajdziesz swój limit. Jeśli jesteś szczery ze sobą, zrozumiesz, że wiele rzeczy nie oferuje dobrej wartości szczęścia. 

Pamiętaj, że celem jest osiągnięcie tego, czego faktycznie chcesz od pieniędzy, a nie samych pieniędzy. Załóżmy, że usiądziesz i obliczysz tę liczbę. W takim przypadku prawdopodobnie zdasz sobie sprawę, że jest to dużo mniej niż myślałeś - prawdopodobnie około $500 000 - $5 milionów rocznego dochodu. To może nigdy nie być w zasięgu ręki. Ale kiedy już poznasz górną granicę tego, czego chcesz, zdasz sobie sprawę, jak bardzo możesz być szczęśliwy, zbliżając się do niej.

Teraz wiesz, co faktycznie uczyniłoby cię szczęśliwym, możesz zrewidować niektóre wybory życiowe, które dokonałeś na autopilocie. Te wybory są ones ty zrobiłeś, oczekujący tylko uświadamiać sobie że no robią ciebie szczęśliwego dosyć uzasadniać ich koszt. Akt przechodzenia ten ćwiczenie może pomóc ci nabyć kilka korzyści. Konkretnie, zaoszczędzić więcej, zarobić więcej, zmniejszyć opłaty i podatki, uzyskać lepsze zyski lub zmienić swój styl życia w inny sposób.

Money Master The Game PDF, Za darmo Audiobook, i Animowane streszczenie książki

To był wierzchołek góry lodowej. Aby zanurzyć się w szczegółach i wesprzeć autora, zamów książkę książka lub kupić audiobook za darmo na Amazonie.

Czy podobały Ci się lekcje, których się tu nauczyłeś? Skomentuj poniżej lub podziel się, aby pokazać, że ci zależy.

Jesteś nowy w StoryShots? Pobierz PDF, darmowe wersje audio i animowane tej analizy i streszczenia Money: Master the Game i setki innych bestsellerowych książek z dziedziny literatury faktu w naszej darmowa aplikacja z najwyższej półki. Została uznana przez Apple, Google, The Guardian i ONZ za jedną z najlepszych na świecie aplikacji do czytania i nauki.

Streszczenia książek powiązanych

Inteligentny inwestor przez Benjamina Grahama

F.U. Money przez Dana Lok

Śnieżna kula przez Alice Schroeder

Nauczę cię być bogatym Ramit Sethi 

Obudź w sobie olbrzyma przez Tony'ego Robbinsa

Sekrety umysłu milionera przez Harv Eker

The Total Money Makeover Dave Ramsey

The Latte Factor David Bach i John David Mann

Jak się wzbogacić Naval Ravikant

Bogaty ojciec, biedny ojciec Robert Kiyosaki

Jesteś mistrzem w zarabianiu pieniędzy przez Jen Sincero

Rok Mniej przez Cait Flanders

Rich Dad's Cashflow Quadrant Robert Kiyosaki

  • Zapisz

Podobne wpisy

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Witryna wykorzystuje Akismet, aby ograniczyć spam. Dowiedz się więcej jak przetwarzane są dane komentarzy.