Resumo do Profit First
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Resumo do Lucro em Primeiro Lugar | Mike Michalowicz

Transforme seu negócio de um monstro que come dinheiro em uma máquina de fazer dinheiro

A vida se agita. Tem Lucro Primeiro tem recolhido poeira em sua estante? Em vez disso, pegue as idéias-chave agora.

Estamos arranhando a superfície aqui. Se você ainda não tem o livro, encomende o livro ou obter o audiolivro de graça na Amazônia para aprender os detalhes suculentos.

Sinopse

Lucro Primeiro oferece aos leitores uma nova forma de considerar a contabilidade. Em vez de calcular seu lucro com base na diferença entre suas vendas e despesas, Mike Michalowicz sugere calcular suas despesas a partir da diferença entre suas vendas e lucro. Primeiro, pegue seu lucro e, em seguida, descubra como cortar suas despesas. Mike desenvolveu esta idéia a partir da estratégia mais eficaz de perda de peso - limitando porções através do uso de placas menores. O sistema de Mike Michalowicz tem como objetivo transformar os negócios das pessoas de se sentirem como monstros comedores de dinheiro em se sentirem como vacas de dinheiro rentáveis. 

A Perspectiva de Mike Michalowicz

Mike Michalowicz é um ex-colunista de pequenos negócios do The Wall Street Journal. Além disso, ele costumava ser um especialista em remodelação na MSNBC. Mike é agora um orador popular sobre tópicos inovadores de empreendedorismo. Além disso, ele é o autor de vários livros: Fix This Next, Clockwork, Surge, The Pumpkin Plan, e The Toilet Paper Entrepreneur.

Capítulo 1 - Os problemas de dinheiro estão ligados à velocidade das vendas

Mike começa o livro explicando que os problemas de dinheiro surgem quando uma de duas coisas ocorre:

  1. A desaceleração das vendas - Existem problemas óbvios com a desaceleração das vendas. Em primeiro lugar, pode tornar o pagamento de despesas e funcionários um desafio. Além disso, torna difícil aumentar a escala de sua empresa.
  2. Velocidade nas vendas - Há uma tendência das pessoas acreditarem que um rápido aumento nas vendas é bom. No entanto, há problemas associados à aceleração das vendas. À medida que sua renda aumenta, suas despesas também aumentarão rapidamente. Além disso, as empresas começarão a gastar mais depois de um grande aumento nas vendas. No entanto, a realidade é que os períodos de seca virão quase certamente com a mesma rapidez. Então, se suas despesas também tiverem aumentado, você poderá ter uma lacuna significativa em seu fluxo de caixa.

Portanto, Mike sugere que o tamanho perfeito para seu negócio é o tamanho que se desenvolve naturalmente. Não tente forçar o desenvolvimento, aumentando significativamente as despesas após um aumento nas vendas. Em vez disso, fixe seu lucro primeiro e depois cresça. Identifique as coisas que o ajudam a ter lucro e descarte as coisas que não o fazem ter lucro. O foco no crescimento o deixará tentando fazer o que for preciso para crescer. O foco no lucro ajudará sua empresa a desenvolver estabilidade, sanidade e longevidade.

Capítulo 2 - Os Princípios Básicos do Lucro em Primeiro Lugar 

"A velha fórmula, que tem sido sempre sem lucro, é: Vendas - Despesas = Lucro A nova, Profit First Formula é: Vendas - Lucro = Despesas A matemática em ambas as fórmulas é a mesma. Logicamente, nada mudou. Mas o Lucro Primeiro fala do comportamento humano - ele é responsável pelos Joes regulares do mundo, como eu". - Mike Michalowicz

Mike delineia vários princípios fundamentais para colocar o lucro em primeiro lugar:

  1. Quando menos dinheiro estiver disponível para administrar sua empresa, você encontrará maneiras de obter os mesmos resultados ou melhores resultados com menos entrada. Tomar seu lucro em primeiro lugar vai forçá-lo a pensar de forma mais inteligente e inovadora.
  2. Adote uma abordagem fora da vista, fora da mente, com seus lucros. Em essência, a partir de hoje, você precisa dizer a si mesmo que irá afastar qualquer lucro do acesso imediato. Mike explica que você não vai acessar e desperdiçar seus lucros se não puder vê-los.
  3. Torne-se o melhor em uma área do que você faz. Tornar-se o melhor em uma área permitirá que sua empresa cresça muito maior e mais rapidamente do que você pode imaginar. Portanto, Mike sugere que você primeiro identifique sua habilidade mais forte e se torne significativamente melhor nessa habilidade do que você é atualmente.
  4. Adotar uma nova fórmula contábil simples. Este sistema será baseado em torno de um sistema Profit First de Sales-Profit=Despesas.
  5. A eliminação de despesas desnecessárias ajudará sua empresa mais do que qualquer outra coisa.
  6. Criar uma conta bancária separada com o nome "lucro" e pagar um por cento de cada depósito padrão em conta corrente em sua conta "lucro".

Capítulo 3 - Preparando o lucro primeiro para o seu negócio

Mike já introduziu a idéia de uma conta separada chamada 'lucro'. Entretanto, Mike recomenda que você crie cinco contas correntes no início do seu negócio:

  • Renda
  • Lucro
  • Compromisso do proprietário
  • Imposto 
  • Opex

Mike também sugere que todos abram mais duas contas poupança externas. Certifique-se de que essas contas estejam em um banco diferente daquele que você utiliza para suas operações diárias. Uma dessas contas de poupança será sua conta de retenção de lucros sem tentação. A segunda conta de poupança será sua conta de retenção de imposto sem tentação. Você deve garantir que ambas as contas possam retirar dinheiro diretamente de suas respectivas contas correntes. Além disso, Mike sugere que você configure estas contas de modo que não possa visualizar os saldos online. A lógica por trás disto é que você depositará fundos e depois os esquecerá. Ter essas economias ocultas ajudará seu negócio a se tornar mais lucrativo.

Lucro Primeiro também envolve a adoção de uma abordagem sistemática. Portanto, você também deve certificar-se de fazer o seguinte a cada 10 e 25 dias de cada mês:

  • Pague suas contas
  • Movimentar fundos para várias contas
  • Tenha uma idéia de para onde seu dinheiro realmente vai

Um acompanhamento de suas finanças como este deve lhe proporcionar maior motivação. Além disso, você também deve pagar a si mesmo um dividendo no primeiro dia de cada novo trimestre. Mike sugere que você tome cinqüenta por cento do dinheiro em sua conta de lucros como seu dividendo. Você pode gastar este dinheiro em algo que você e sua família irão adorar como uma celebração. Ao fazer isso, você deixará de ver seu negócio como algo que é apenas um monstro comedor de dinheiro. Ao invés disso, você verá seu negócio como um gerador de dinheiro que está lhe devolvendo e apoiando.

Após o saldo de fundos em sua conta de lucros poder cobrir três meses de despesas fixas, você deve começar a investi-lo. Especificamente, comece a utilizar esses fundos para fazer investimentos de capital. Fazer este tipo de investimento continuará a aumentar sua produtividade para que você possa investir ainda mais. 

Capítulo 5 - Porcentagens de alocação

"Trabalhar em seu negócio é sobre sistemas de construção. Ponto final. Um empresário é alguém que encontra as soluções para oportunidades e problemas e depois constrói sistemas para entregar consistentemente essas soluções através de outras pessoas ou coisas". - Mike Michalowicz

Além de abrir contas específicas, é também crucial que você saiba como distribuir os lucros de acordo. Mike explica que você tem que ser quem decide por si mesmo quais números fazem sentido para você e sua empresa. Apesar disso, ele fornece orientações sobre como você pode começar a decidir onde alocar seu dinheiro.

  1. Descubra onde você e sua empresa estão agora mesmo. Insira sua receita de primeira linha durante os últimos doze meses. Após fazer isso, deduza todos os pagamentos de materiais e sub-contratados. Este cálculo deve deixá-lo com sua Receita Real.
  1. Veja como sua Receita Real é distribuída. Informe seu lucro real dos últimos doze meses, bem como quanto você mesmo pagou, quanto imposto você pagou e quais foram suas despesas operacionais. Depois de escrever cada um destes números, você deve então procurar trabalhar para trás. Expresse cada um destes números como uma porcentagem de sua Receita Real.
  1. Compare sua distribuição atual de proporções com sua distribuição alvo de proporções. Suas porcentagens-alvo devem considerar o fato de que sua empresa está em uma determinada fase de crescimento. Posteriormente, à medida que sua empresa crescer e acrescentar mais funcionários, você também alterará seus sistemas. Por exemplo, você ajustará seu salário à medida que passar de funcionário para a condição de acionista. Além disso, como parte desta transição, você muito provavelmente adicionará uma equipe administrativa.
  1. Decida o que você precisa consertar. Tente comparar suas alocações atuais com suas taxas alvo e decida sobre correções específicas para seguir em frente. Assim, Mike sugere que você decida ou escrever "Aumentar" ou "Diminuir" em seu relatório nesta etapa do processo. Esta decisão deve ser tomada dependendo se você deve aumentar ou diminuir sua alocação de receita. Faça isso para cada área de seu negócio.

Mike conclui este capítulo declarando que sua empresa funciona de forma mais eficiente se você tiver uma porcentagem maior de alocação de lucros. Quanto maior o percentual, menores serão suas despesas operacionais. Finalmente, Mike sugere que você defina seus CAPs um por cento melhor do que você tem historicamente. Em essência, isto significa que você está aumentando em um por cento seu lucro, sua obrigação de propriedade e seus impostos. Simultaneamente, você também estará reduzindo suas despesas operacionais em três por cento. 

Capítulo 6 - Colocando o lucro em primeiro lugar em movimento 

Mike descreve duas maneiras de colocar o Profit First em movimento. Especificamente, você precisa ou aumentar as vendas ou cortar despesas. Aumentar as vendas é possível, mas isso leva tempo. Em contraste, o corte de despesas é geralmente um processo rápido e fácil. Aqui estão algumas dicas fornecidas para colocar o Profit First em movimento:

  • Conte o montante de lucro em sua conta (não acrescente nenhuma porcentagem de distribuição trimestral dos depósitos que recebeu hoje). Em seguida, tome cinqüenta por cento do dinheiro como lucro. Os outros cinqüenta por cento devem permanecer na conta como reserva.
  • Sua reserva deve ser uma reserva em dinheiro de três meses. Isto deve conter dinheiro suficiente para operar seu negócio sem sofrer danos por três meses se suas vendas pararem completamente.
  • A conta de lucros é onde sua reserva deve se acumular. 

Capítulo 7 - Destrua sua dívida 

Está tudo bem e bom para melhorar seus lucros, mas se sua empresa ainda estiver endividada, você pode não estar vendo muito desses lucros. Mike descreve o endividamento como o maior obstáculo para colocar o lucro em primeiro lugar. Em primeiro lugar, tente minimizar o endividamento, nunca baseando suas decisões financeiras em seu melhor mês de faturamento. Se você fizer isso, ficará sem dinheiro muito rapidamente e começará a acumular dívidas. Tomar decisões com base em seu melhor mês de faturamento o incentiva a sobreviver em vez de prosperar. 

Além disso, tente iniciar um congelamento da dívida. Mike explica que um congelamento de dívidas envolve parar qualquer pagamento recorrente e matar qualquer coisa que você e sua empresa não precisem. Você deve ter o objetivo de reduzir sua porca mensal para dez por cento abaixo do que sua Avaliação Instantânea sugere que deve ser. 

Para remover a dívida, Mike sugere que demos pequenos passos sucessivos na direção certa. Com o tempo, estes pequenos passos farão uma grande diferença. Além disso, estes pequenos passos serão muito mais confortáveis do que tentar fazer mudanças maciças e dramáticas. Construa um impulso e continue avançando. Aqui está um exemplo que Mike fornece de pequenos passos que você pode tentar dar a cada trimestre:

  • Aumentar o lucro em 3%
  • Diminuir as despesas operacionais em 5%
  • Aumentar o salário do proprietário em 2%

.

Capítulo 8 - Encontre dinheiro em sua empresa 

Mike oferece aos leitores um grande objetivo. Ele quer que você investigue cada aspecto de seu negócio e faça as mudanças que ajudarão seu negócio a obter o dobro dos resultados com a metade do esforço. No entanto, Mike fornece uma série de dicas que podem ajudá-lo a encontrar mais dinheiro dentro do seu negócio.

Construir uma equipe mais enxuta

A área onde você provavelmente gastará a maior parte de seu dinheiro operando seu negócio é a mão-de-obra. Portanto, você deve olhar para sua equipe e fazer a si mesmo as seguintes perguntas:

  1. Quem são meus funcionários mais importantes? Quais funcionários fornecem à empresa um saldo positivo?
  2. Quais papéis precisam ficar em casa?
  3. Quais papéis não são mais lucrativos e podem ser removidos?
  4. Que papéis eu poderia assumir pessoalmente até que os lucros aumentem?

Depois de ser honesto consigo mesmo, você pode identificar que está atualmente com excesso de pessoal com base no nível de receita de sua empresa. Se este for o caso, você pode ter que planejar dispensar aqueles que não estão incluídos em suas respostas ao primeiro ponto. Então, terceirize qualquer trabalho deles que você ainda precise fazer. Despedir pessoas não é uma experiência agradável. Entretanto, a criação de uma equipe enxuta é vital para a rentabilidade futura. Durante este processo, Mike recomenda conversar com seu advogado e garantir que você cumpra as leis trabalhistas relevantes, dispensando as pessoas. 

Obtenha a mão com seus fundos

Você precisa estar sempre em cima de seus fundos. Portanto, você deve ligar para seu banco e cancelar todos os saques automáticos de todas as suas contas. Você deve estar ativamente tomando decisões sobre o que está fazendo com seu dinheiro, dependendo do estado do negócio naquele momento. Além disso, Mike recomenda ligar para os emissores de seu cartão e pedir-lhes um novo cartão com um novo número. Em seguida, veja quais fornecedores lhe ligam para obter os detalhes de seu novo cartão. A maioria das pessoas tem cobranças recorrentes que estão em segundo plano e que são esquecidas. A mudança dos números de seu cartão lhe permitirá retomar o controle de seus fundos. 

Após assumir o controle de suas despesas automáticas, você deve tentar renegociar suas despesas mensais essenciais. Tente e veja se seu fornecedor pode reduzir sua conta em 25% a cada mês. Se o fornecedor não puder ajudar, veja se existem alternativas mais baratas que possam fazer o mesmo trabalho. Verifique isto freqüentemente, pois novos negócios podem surgir.

Comece uma bola de neve da dívida

Você pode começar uma bola de neve de dívidas listando primeiro todas as suas dívidas. Essas dívidas devem estar em ordem da menor para a maior, independentemente das taxas de juros. Em seguida, você deve pagar o mínimo sobre todas essas dívidas, exceto a menor. Elimine esta primeira dívida o mais rápido possível. Depois de pagar esta primeira dívida, você deve passar para a segunda dívida. Pague esta segunda dívida como fez com a dívida anterior, e acrescente a quantia que teve que pagar na primeira dívida. Continue com este processo até que todas as suas dívidas tenham sido pagas. 

Esta abordagem de pagamento deve criar uma bola de neve da dívida, que é impulsionada pelo impulso. Começando com sua menor dívida, você pode acumular com o tempo realizações maiores. É importante, porém, não acrescentar mais dívidas enquanto paga essas dívidas. 

Vender de forma mais produtiva

Para vender de forma mais produtiva, você terá que aprender a vender de forma mais inteligente. Aprenda o que funciona para você e sua empresa, depois implemente esta abordagem no sistema da empresa. Posteriormente, esta abordagem será adotada por todos os envolvidos em seu negócio. 

Depois disso, você deve procurar afinar seu sistema de vendas. Este ajuste levará tempo, portanto comece a aperfeiçoá-lo agora e faça melhorias progressivamente. Além disso, tente fazer melhorias para si mesmo. Portanto, torne-se muito bom no que você faz e sempre se concentre em tornar-se ainda melhor. 

Duplicar seus melhores clientes

"Toda a receita não é a mesma. Se você remover seus piores clientes não rentáveis e os custos agora desnecessários associados a eles, você verá um salto na lucratividade e uma redução do estresse, muitas vezes dentro de algumas semanas. Igualmente importante, você terá mais tempo para perseguir e clonar seus melhores clientes". - Mike Michalowicz

Uma das maneiras mais eficazes de aumentar seus lucros é evitar seus piores clientes e encontrar maneiras de duplicar seus melhores e mais lucrativos clientes. Mike descreve o Princípio de Pareto como sendo extremamente crucial para duplicar seus melhores clientes. 

O Princípio de Pareto também é freqüentemente chamado o princípio 80/20. Este princípio explica que vinte por cento de seus clientes gerarão oitenta por cento de seus lucros. Portanto, você deve procurar eliminar seus piores clientes e substituí-los por seus melhores clientes (o 20%). Mike também reforça que oitenta por cento de seu lucro será derivado de vinte por cento dos produtos ou serviços que você oferece. 

Há muitas abordagens que você pode adotar para duplicar seus melhores clientes. Por exemplo, você pode incentivar seus maus clientes a comprar mais. Alternativamente, você pode tentar conseguir que seu melhor cliente compre mais serviços ou produtos lucrativos de sua parte. Finalmente, você pode procurar clientes que tenham necessidades e comportamentos semelhantes aos de seus melhores clientes. Simplifique sua empresa para que ela se destaque no atendimento às necessidades específicas desses clientes. Tornar-se apaixonado por servir seu melhor cliente ajudará a tornar seu marketing em direção a esses "melhores clientes" mais automático. 

Capítulo 9 - As Técnicas Avançadas 

Como fundação, Mike sugere que sua empresa deve estar gerando uma receita real de 150.000-250.000 dólares por funcionário em tempo integral. Entretanto, muitas técnicas mais avançadas também deveriam ser adotadas para começar a colocar o lucro em primeiro lugar.

Grupos de responsabilidade

Dê um impulso extra à sua autodisciplina, iniciando um grupo de responsabilidade. Estes grupos devem incluir pares que se reúnem regularmente para trocar idéias e manter uns aos outros no caminho certo. Saber que você terá que se reportar ao grupo aumentará suas chances de seguir seus objetivos. 

Pods de lucro

Uma cápsula de lucro é onde você ensina aos outros os princípios do Profit First e depois os ajuda a aplicá-los. Você forma um grupo de pessoas passando pela mesma transformação e depois começa a fornecer ajuda prática uns aos outros. Você sempre aprenderá mais com o ensino, portanto, esta é uma excelente oportunidade para ajudar os outros ao mesmo tempo em que também ajuda seu negócio. 

Capítulo 10 - O lucro da primeira vida

Mike delineia cinco regras primárias para ajudá-lo a permanecer no Profit First lifestyle durante os próximos cinco anos:

  • Comece sempre por procurar uma opção livre
  • Nunca compre algo novo quando você pode comprar algo igualmente bom que é usado
  • Nunca pague o preço total se você puder evitá-lo
  • Negociar e buscar alternativas primeiro
  • Atrasar compras importantes até que você tenha escrito dez alternativas para fazer a compra e tenha pensado em cada uma delas
  • Economize seus gastos para seus lucros Primeiros dividendos trimestrais

Você só deve melhorar gradualmente seu estilo de vida à medida que sua renda aumenta. Mike chama isso de "a cunha". Além disso, toda vez que sua renda aumenta, você deve reservar metade do aumento como poupança.  

Ponto final - Ensine seus filhos a lucrar primeiro

Além de se beneficiar de lucrar primeiro, você também deve passar esse conhecimento para seus filhos. Portanto, tente incutir bons hábitos de gastos muito cedo em suas vidas. Mike sugere que você dê a cada um de seus filhos cinco envelopes e rotule cada um deles desta maneira:

  • O Envelope #1 deve ser chamado de "Grande Sonho". Este envelope deve ser para algo grande que eles queiram no futuro. Tenha seus filhos guardando 25% de suas tarefas ou dinheiro de presente neste envelope.
  • O envelope #2 deve ser chamado de "Apoio à Família". Cada um de seus filhos deve pagar algo a cada semana para contribuir. Eles podem escolher o que quiserem, mas você deve estabelecer um mínimo.
  • O Envelope #3 será chamado de "Impacto". Peça a seus filhos que coloquem aproximadamente 10% de sua renda neste envelope para dar a uma instituição de caridade de sua escolha ou para iniciar seu próprio negócio.
  • O Envelope #4 é "A Caixa-forte". Seus filhos devem colocar 10% de seus fundos nisto e esperar que eles nunca precisem disto. No entanto, isto ensinará seus filhos a se prepararem bem.
  • O Envelope #5 é chamado de "Dinheiro Louco". Seus filhos podem usar o dinheiro restante para comprar o que quiserem e se divertirem.

Ensinar seus filhos a alocar dinheiro desta maneira vai incutir bons hábitos desde tenra idade. 

Classificação

Classificamos o Profit First como 4,5/5.

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