Riassunto del libro The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable di Nassim Nicholas Taleb
La vita si dà da fare. Ha Il cigno nero ha preso polvere sul tuo scaffale? Raccogliete invece le idee chiave adesso.
Qui stiamo grattando la superficie. Se non avete già il libro, ordinate il libro o prendete il audiolibro gratis su Amazon per conoscere i dettagli succosi.
Il libro in una frase: "Siamo ciechi rispetto alla casualità, in particolare alle grandi deviazioni".
Di cosa parla il libro?
Il Cigno Nero è un libro pubblicato nel 2007 che si concentra sull'impatto estremo di eventi outlier rari e imprevedibili e la tendenza umana a trovare spiegazioni semplicistiche per questi eventi, retrospettivamente. Taleb chiama questa teoria del Cigno Nero.
Il libro tratta argomenti relativi alla conoscenza, all'estetica e ai modi di vita, e usa elementi di finzione e aneddoti della vita dell'autore per elaborare le sue teorie. Ha trascorso 36 settimane nella lista dei best-seller del New York Times.
Taleb ha definito il libro come un saggio o una narrazione con un'unica idea: "la nostra cecità rispetto alla casualità, in particolare alle grandi deviazioni". Il libro passa da temi letterari all'inizio a temi scientifici e matematici nelle parti successive.
La prima parte e l'inizio della seconda parte approfondiscono la psicologia. Taleb affronta la scienza e gli affari nella seconda metà della Parte Due e nella Parte Tre. La quarta parte contiene consigli su come affrontare il mondo di fronte all'incertezza e godersi ancora la vita.
Il Cigno Nero fa parte della serie di cinque volumi di Taleb, intitolata Incerto che comprende Ingannati dalla casualitàIl cigno nero, Il letto di Procuste, Antifragile, e La pelle nel gioco.
L'autore
Nassim Nicholas Taleb ha dedicato la sua vita ai problemi di incertezza, probabilità e conoscenza. Ha trascorso quasi due decenni come uomo d'affari e trader quantitativo prima di diventare un saggista filosofico e ricercatore accademico a tempo pieno nel 2006.
Anche se trascorre la maggior parte del suo tempo nell'intensa solitudine del suo studio o come flâneur che medita nei caffè, è attualmente professore emerito di ingegneria del rischio al Polytechnic Institute della New York University. La sua materia principale è il "decision making under opacity" - cioè una mappa e un protocollo su come dovremmo vivere in un mondo che non capiamo.
I libri di Taleb sono stati pubblicati in trentatré lingue.
Riassunto di 1 pagina
In The Black Swan, Taleb descrive alcuni eventi altamente sorprendenti che generano effetti massicci e sono considerati ovvi col senno di poi, ma certamente non erano percepiti come ovvi quando si sono verificati.
Per illustrare questo, ci dice di immaginare la vita di un tacchino. Ogni giorno quel tacchino viene nutrito dal suo proprietario umano. Come tale, il tacchino finisce per fidarsi degli umani e ogni giorno che passa rafforza la sua convinzione che gli umani sono amichevoli. Prima del giorno del ringraziamento, però, il tacchino avrà una drammatica sorpresa e scoprirà di essersi sbagliato sulla legge. Incorrerà nella cosiddetta revisione della credenza.
Lo stesso principio è valido quando si tratta di esseri umani. Con il senno di poi, e può sembrare ovvio perché, per esempio, una certa calamità finanziaria ha avuto luogo. Ma per le persone che l'hanno effettivamente vissuta, le cose erano tutt'altro che ovvie quando è successo. Infatti, dopo la prossima crisi finanziaria, la gente probabilmente si guarderà indietro e chiederà perché non abbiamo notato prima i segnali di avvertimento.
Quindi dovreste guardarvi intorno e cercare di capire quale sarà la prossima calamità finanziaria o la prossima crisi geopolitica, il disastro naturale, ecc. In tutti i modi, fatelo, ma fate anche del vostro meglio per diventare più resilienti in generale, perché non importa quanto duramente ci provate, è molto probabile che la prossima calamità vi prenda ancora di sorpresa. Pertanto, preparatevi per le minacce specifiche che prevedete, ma non dimenticate di prepararvi anche per l'inaspettato.
Riassunto di Il cigno nero
In questo libro, Taleb mette in guardia contro i pericoli di ignorare gli outlier e di fidarsi degli esperti. Dà consigli su come posizionarsi per trarre vantaggio dall'inaspettato. Crea una narrazione fittizia sull'ascesa di un autore alla celebrità letteraria e attinge al lavoro di alcuni dei suoi pensatori preferiti nel campo della filosofia, della matematica e della psicologia.
Il problema del cigno nero
L'intero concetto deriva dall'idea di come venivano concepiti i cigni prima della scoperta dell'Australia. Allora tutti erano convinti che tutti i cigni fossero bianchi. Era tutto completamente confermato dalle prove precedenti che avevano. Ora quando sono andati in Australia hanno avuto l'avvistamento del primo cigno nero.
Come vedete, basta una sola osservazione per invalidare davvero tutta un'affermazione generale, derivata da millenni di avvistamenti confermativi di milioni di cigni bianchi. Basta un solo cigno nero per capovolgere tutto. Quindi le cose che non erano mai state viste prima, completamente imprevedibili, completamente inimmaginabili. Anche così nel mondo reale. Siamo completamente guidati da queste cose da Cigno Nero perché non possiamo vederle arrivare. Non possiamo gestirle.
Affinché un evento si qualifichi come Cigno Nero, deve soddisfare i seguenti requisiti:
1 - È un outlier
Niente di ciò che è successo prima può indicare in modo convincente anche solo la possibilità dell'evento.
2 - Ha un impatto estremo
3 - Diventa spiegabile solo dopo il fatto
La natura umana ci inganna facendoci credere che avremmo dovuto sapere da sempre che sarebbe successo.
Altri esempi di cigni neri sono lo scoppio della prima guerra mondiale, l'11 settembre, il lunedì nero e il terremoto e lo tsunami dell'Oceano Indiano.
Il problema del Cigno Nero è anche chiamato "il problema dell'induzione". Il principio di base è che ci sono grandi incertezze quando si cerca di prevedere il futuro, data la conoscenza del passato.
Come possiamo aspettarci di essere in grado di capire le proprietà di qualcosa che è infinito e sconosciuto, basandoci su qualcosa che è finito e conosciuto?
Facciamo un altro esempio, da manuale.
Immagina di essere un tacchino che vive in una fattoria. Dal giorno in cui sei nato, alcune amichevoli creature con due gambe e due braccia ti hanno dato da mangiare. Ogni giorno continuano a tornare con del cibo! Inoltre, hanno costruito un bel recinto che ti ha protetto da quella cosa pelosa a quattro zampe, che sembrava volerti strappare le budella. Ogni tanto ti portano anche dei tacchini femmina. Che belle creature sembrano essere!
Per ogni giorno che passa, mentre sei nutrito, protetto e stimolato, diventi sempre più certo che queste devono essere le creature più amichevoli della terra!
Fino a quel giorno chiamato Ringraziamento in cui non sono più così amichevoli.
Il Ringraziamento è stato sicuramente un Cigno Nero per questo tacchino. Dal punto di vista del tacchino, è stato totalmente inaspettato, ha avuto un impatto estremo, e se avesse potuto ragionare intorno all'evento dopo il suo verificarsi, avrebbe anche potuto trovare delle spiegazioni per esso.
Da questo, possiamo concludere che un Cigno Nero è un problema da babbei. È un Cigno Nero solo se non sei informato. Questo vale per la casualità in generale. Non è altro che mancanza di conoscenza.
Per il tacchino, il suo arrivo alla tavola del Ringraziamento di qualche famiglia umana affamata, era totalmente inaspettato.
Ma la famiglia probabilmente conosceva la data esatta dell'evento da mesi.
C'è un cugino del Cigno Nero che si chiama Cigno Grigio. Questo riguarda le "incognite conosciute" - cose che sappiamo di non sapere.
Non sappiamo quanto velocemente un uomo possa correre 100 metri, ma sappiamo che non lo sappiamo!
Un Cigno Nero, invece, è un "ignoto sconosciuto". Non sappiamo nemmeno che non lo sappiamo.
Immaginate un libro che non avete mai letto, e di cui non avete goduto di un riassunto su StoryShots, naturalmente.
Questo contiene un sacco di incognite sconosciute. Se un giorno deciderete di leggere il libro, ad un certo punto, esclamerete:
"Oh, non lo sapevo!", ma non si può prevedere oggi per quale contenuto si esclamerà così.
L'apprendistato di uno scettico empirico
Taleb introduce i lettori al concetto di anti-libreria, l'idea che i libri non letti nella propria biblioteca personale siano più importanti dei libri letti. L'anti-libreria incarna il tema principale di Taleb, l'idea che quello che non sappiamo è più importante di quello che sappiamo.
"Lo scrittore Umberto Eco appartiene a quella piccola classe di studiosi che sono enciclopedici, perspicaci e non ottusi. È proprietario di una grande biblioteca personale (contenente trentamila libri), e divide i visitatori in due categorie: quelli che reagiscono con "Wow! Signore, professore dottore Eco, che biblioteca che ha! Quanti di questi libri ha letto?" e gli altri - una piccolissima minoranza - che capiscono che una biblioteca privata non è un'appendice che accresce l'ego ma uno strumento di ricerca. I libri letti hanno molto meno valore di quelli non letti. La biblioteca dovrebbe contenere tanto di quello che non sapete quanto i vostri mezzi finanziari, i tassi del mutuo e il mercato immobiliare attualmente stretto vi permettono di metterci. Accumulerete più conoscenza e più libri man mano che invecchierete, e il numero crescente di libri non letti sugli scaffali vi guarderà minacciosamente. Infatti, più sapete, più grandi saranno le file di libri non letti. Chiamiamo questa collezione di libri non letti un'antilibreria".
Taleb esplora come le sue esperienze personali, cresciute in un Libano inaspettatamente devastato dalla guerra, e le sue successive esperienze negli affari e nella finanza hanno contribuito a formare le sue idee e la sua identità come quello che lui chiama uno scettico empirico.
Egli descrive la storia come opaca, essenzialmente una scatola nera di causa ed effetto. Si vedono gli eventi entrare e gli eventi uscire, ma non si ha modo di determinare quale ha prodotto quale effetto. Taleb sostiene che questo è dovuto alla Tripletta dell'Opacità. Questi includono:
- l'illusione della comprensione, o come tutti pensano di sapere cosa sta succedendo in un mondo che è più complicato (o casuale) di quanto si rendano conto
- distorsione retrospettiva, o come possiamo valutare le cose solo dopo il fatto
- la tendenza a categorizzare o "platonizzare", un processo che porta a una pericolosa semplificazione eccessiva
"Categorizzare è necessario per gli esseri umani, ma diventa patologico quando la categoria è vista come definitiva, impedendo alle persone di considerare la sfocatura dei confini".
In sintesi, gli imprevedibili "cigni neri" guidano la storia, e la mente umana è cieca ad essi.
Mediocristan vs. Extremistan
Taleb ci introduce anche ai due domini della casualità: Mediocristano, uno scenario in cui, "quando il tuo campione è grande, nessuna singola istanza cambierà significativamente l'aggregato o il totale", ed Estremistan in cui le disuguaglianze sono tali che una singola osservazione può avere un impatto sproporzionato sull'aggregato o sul totale.
Le usa come guide per definire la prevedibilità dell'ambiente che si sta studiando. Gli ambienti Mediocristiani possono tranquillamente usare la distribuzione Gaussiana. Negli ambienti Extremistan, una distribuzione gaussiana dovrebbe essere usata a proprio rischio e pericolo.
Mediocristan
Quando Taleb era uno studente gli fu consigliato di scegliere un percorso di carriera scalabile. Se sei un medico, un dentista, un consulente o un professionista dei messaggi, c'è un limite al numero di clienti che puoi vedere in un giorno E alla quantità di soldi che puoi fare in un giorno. Non è scalabile. La paga è più o meno prevedibile e dipende dal tuo sforzo continuo. Ci saranno differenze nel vostro reddito nel tempo, ma nessun singolo giorno di lavoro avrà un impatto enorme sui vostri guadagni per tutta la vita. Le differenze tra chi ha successo e chi ha meno successo non sono troppo grandi, e almeno un po' prevedibili. Queste professioni non sono guidate dal cigno nero e sono svolte nel Mediocristo.
Un altro esempio di ambiente mediocristano è il casinò. Nel casinò, nessuna singola scommessa può discostarsi troppo dalla media. Se un giocatore potesse piazzare una scommessa di 1 miliardo, ad esempio, il proprietario del casinò si troverebbe di fronte ad un ambiente Extremistan. I proprietari dei casinò, naturalmente, amano un modello di business stabile, quindi limitano le dimensioni delle scommesse in modo che una singola scommessa non possa avere un impatto troppo grande, positivo o negativo.
Extremistan
Altre professioni ti permettono di aggiungere degli zeri alla tua produzione e al tuo reddito. Le professioni "Idea" come il commercio e la scrittura, ti permettono di pensare intensamente invece di lavorare duramente. Si fa la stessa quantità di lavoro sia che la produzione sia di 100 che di 1 milione. J. K Rowling non dovrà scrivere un nuovo libro per ogni vendita aggiuntiva, ma il fornaio dovrà formare nuovo pane per ogni cliente aggiuntivo.
Queste professioni sono svolte in Extremistan. Un giorno di paga può avere un impatto potenzialmente enorme sul reddito di tutta la vita e la differenza tra i successi e i fallimenti è estrema. Altri esempi di ambienti Extremistan sono le morti di guerra, i mercati finanziari e gli investimenti in capitale di rischio.
I cigni neri si trovano generalmente tra le variabili scalabili.
Le implicazioni della cecità del cigno nero
Nassim Taleb parla di problemi correlati al Cigno Nero che emergono dalla nostra cecità ad esso.
Bias di conferma
Le persone mostrano un bias di conferma, una tendenza a cercare (ignorare) le prove che supportano (o sono in conflitto con) le opinioni già possedute.
La gente è naturalmente incline a saltare alle conclusioni e a concentrarsi sulle prove che confermano quelle conclusioni
È molto probabile che la gente confonda l'affermazione "nessuna prova di cigno nero" con "prova di nessun cigno nero". Prendiamo di nuovo l'esempio del tacchino. Nei primi 1000 giorni della sua vita, vede "nessuna prova di un cigno nero", ma la confonde con "prova di nessun cigno nero". Anche affermazioni come "quasi tutti i terroristi sono musulmani" sono probabilmente confuse con l'affermazione "quasi tutti i musulmani sono terroristi", che è ovviamente un'affermazione molto diversa e non vera.
La fallacia narrativa
Le persone (specialmente gli storici) costruiscono naturalmente storie (narrazioni) su eventi storici con presupposti ingiustificati di causalità, dando così un falso senso di comprensione.
La gente, quindi, pensa che il mondo sia meno casuale di quanto sia in realtà. Sono ciechi ai cigni neri. Le storie costruite intorno ai Cigni Neri che si sono verificati di recente fanno sì che le persone sovrastimino di gran lunga la probabilità che si ripetano. I nuovi cigni neri saranno eventi che nessuno prevede.
"Il modo per evitare i mali della fallacia narrativa è quello di favorire la sperimentazione sulla narrazione, l'esperienza sulla storia e la conoscenza clinica sulle teorie".
Vivere nell'anticamera della speranza
I negazionisti del Cigno Nero cercano un flusso costante di rendimenti d'investimento modestamente positivi, sperando che nessun Cigno Nero negativo intervenga (o ignari della possibilità di Cigni Neri). Gli osservatori generalmente li considerano "di successo".
Gli sfruttatori del Cigno Nero si posizionano per rari ed enormi ritorni dai Cigni Neri positivi e negativi, con le loro posizioni che nel frattempo sanguinano lentamente per intervalli imprevedibili mentre aspettano. Gli osservatori generalmente li considerano "senza successo".
In breve, i cacciatori del Cigno Nero ritardano la gratificazione e devono avere una notevole "resistenza personale e intellettuale".
Il problema della prova silenziosa o del bias di sopravvivenza
L'evidenza silenziosa (survivorship bias) nasconde la casualità, specialmente i Cigni Neri.
Le professioni che coinvolgono variabili scalabili hanno un sacco di vittime e un estremo bias di sopravvivenza.
Molti sovraperformatori a lungo termine in professioni scalabili (come i consulenti d'investimento) hanno iniziato con una striscia estremamente fortunata. Quelli che hanno iniziato con sfortuna hanno perso soldi e sono scomparsi.
Considerate i marinai del 15° secolo che tornavano dopo i loro viaggi per raccontare che erano sopravvissuti a molte tempeste pregando insieme.
Questo implica che pregare insieme rende meno probabile che la vostra nave affondi?
Beh, forse, ma dobbiamo anche considerare il resto dei marinai - quelli che non sono sopravvissuti ai viaggi.
Hanno pregato? O bene, non hanno pregato?
Forse non lo sapremo mai perché non possono dircelo dal fondo dell'oceano!
In breve, gli esseri umani sono fatti per essere superficiali, ignorando l'evidenza silenziosa e quindi distorcendo l'importanza dei Cigni Neri.
La fallacia ludica, o l'incertezza del nerd
L'incertezza che si incontra nella vita reale è più fondamentale dell'incertezza sterilizzata e addomesticata presente nei giochi.
I cigni neri sono eventi che non prevediamo e per i quali non possiamo assegnare probabilità.
In sintesi, i giochi sono un'analogia povera per la vita reale con variabili scalabili.
Lo scandalo della previsione
Taleb sostiene che sicuramente diventiamo più intelligenti e più informati, ma il problema è che la nostra eccessiva fiducia cresce più velocemente. Si riferisce a uno studio in cui si chiede ai partecipanti di fare una stima di cui credono di avere 98% possibilità di essere giusti, e 2% di essere sbagliati. Per esempio: "Sono 98% certo che la popolazione dell'America è tra 250m e 400m".
Il tasso di errore delle stime dei partecipanti era altissimo: 45%, invece dei 2% a cui i partecipanti dovevano mirare. Questi partecipanti erano studenti della Harvard Business School.
Il risultato è che erano 22 volte troppo sicuri della propria conoscenza. Taleb nota che gruppi di persone più umili, come i tassisti, sono considerevolmente migliori nella stima della propria conoscenza, anche se ancora troppo fiduciosi.
"È stato più proficuo per noi legarci insieme nella direzione sbagliata che essere soli in quella giusta. Coloro che hanno seguito l'idiota assertivo piuttosto che il saggio introspettivo ci hanno trasmesso alcuni dei loro geni. Questo risulta da una patologia sociale: gli psicopatici radunano seguaci".
Un tema comune a tutto il libro è che gli esseri umani, in generale, non possono prevedere nulla. Ma pensiamo di poterlo fare.
- Nassim Nicholas Taleb #heblackswan
Clicca per Tweet
Cosa fare se non si può prevedere?
Nel capitolo 13, il libro discute cosa si può fare riguardo all'arroganza epistemica. Raccomanda di evitare l'inutile dipendenza da previsioni dannose su larga scala, mentre si è meno cauti nelle questioni più piccole, come andare a un picnic.
Fa una distinzione tra la percezione culturale americana del fallimento e lo stigma e l'imbarazzo europeo e asiatico riguardo al fallimento: quest'ultimo è più tollerabile per le persone che prendono piccoli rischi.
Descrive anche la "strategia del bilanciere" per gli investimenti che usava come trader, che consiste nell'evitare investimenti a medio rischio e mettere 85-90% del denaro negli strumenti più sicuri disponibili e il restante 10-15% in scommesse estremamente speculative.
- Nassim Nicholas Taleb #heblackswan
Clicca per Tweet
Strategia d'investimento
Alcuni modesti trucchi per identificare situazioni in cui le conseguenze favorevoli sono molto più grandi di quelle sfavorevoli:
1- Distinguere tra i potenziali impatti positivi e negativi del Cigno Nero
Fate una distinzione tra contingenze positive e negative. Dove la mancanza di prevedibilità umana è estremamente benefica e dove è estremamente dannosa? Dannosa: sicurezza interna, militare, assicurazioni, banche e prestiti. Positivo: editoria, capitale di rischio.
2- Non cercare la precisione nell'anticipare i cigni neri
Non cercate il preciso e il locale. Non essere di mentalità ristretta! Pasteur, l'uomo dietro la famosa citazione "Il caso favorisce i preparati", ha capito che non si cerca nulla, in particolare, ogni mattina, ma si lavora duramente per far entrare la contingenza nella propria vita lavorativa. Non cercate di prevedere un Cigno Nero specifico, perché vi accecherebbe agli altri. Investite nella preparazione, non nella previsione.
3- Cogliere tutto ciò che sembra un'opportunità da Cigno Nero. Ci sono poche occasioni del genere
Cogliete qualsiasi opportunità o qualsiasi cosa che sembri un'opportunità. L'opportunità è molto più rara di quanto si pensi. Ricorda che i cigni neri positivi hanno bisogno di un primo passo critico: L'esposizione.
4- Non dare importanza alle previsioni del governo
Diffidate dei piani precisi dei governi. Lo scopo del governo è sopravvivere e autoperpetuarsi, non arrivare alla verità.
5- Non sprecare energia discutendo con i previsori, gli analisti di borsa o gli economisti
Cosa hai imparato dal riassunto di The Black Swan? Qual è stato il tuo spunto preferito? Come possiamo migliorare questo riassunto? Commenta qui sotto o mandaci un tweet @storyshots.
Scarica l'audiolibro di Il cigno nero GRATIS
Nuovo a StoryShots? Scarica la nostra migliore app gratuita per accedere alle versioni PDF/ePub, audiobook e animate di questo riassunto.
Riassunti di libri correlati
Recensione del libro e riassunto di Thinking, Fast and Slow di Daniel Kahneman (Aprire nell'app)
Recensione del libro e riassunto di Antifragile di Nassim Nicholas Taleb (Aprire nell'app)
Recensione del libro e riassunto di Skin in the Game di Nassim Nicholas Taleb (Aprire nell'app)
Recensione del libro e riassunto di I Will Teach to Be Rich da Ramit Sethi (Aprire nell'app)
Recensione del libro e riassunto di The Intelligent Investor di Benjamin Graham (Aprire nell'app)
Recensione del libro e riassunto di MONEY Master the Game da Tony Robbins (Aprire nell'app)
Adattato da Un minuto di economia Canale YouTube, Wikipedia, Norupp Riassunto del libro e Steve LeCompte Riassunto capitolo per capitolo e Taylor Pearsonle note del libro.
Lascia un commento