Résumé du livre The Black Swan : The Impact of the Highly Improbable de Nassim Nicholas Taleb.
La vie s'active. A Le cygne noir qui prenait la poussière sur votre étagère ? Prenez plutôt les idées clés dès maintenant.
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Le livre en une phrase : "Nous sommes aveugles par rapport au hasard, en particulier par rapport aux grandes déviations."
De quoi parle le livre ?
The Black Swan est un livre publié en 2007 qui se concentre sur l'impact extrême d'événements aberrants rares et imprévisibles et sur la tendance humaine à trouver des explications simplistes à ces événements, rétrospectivement. Taleb appelle cela la théorie du cygne noir.
Le livre traite de sujets liés à la connaissance, à l'esthétique, ainsi qu'aux modes de vie, et utilise des éléments de fiction et des anecdotes de la vie de l'auteur pour élaborer ses théories. Il a passé 36 semaines sur la liste des meilleures ventes du New York Times.
Taleb a décrit le livre comme un essai ou une narration avec une seule idée : "notre aveuglement par rapport au hasard, en particulier les grandes déviations." Le livre passe de sujets littéraires au début à des sujets scientifiques et mathématiques dans les dernières parties.
La première partie et le début de la deuxième partie sont consacrés à la psychologie. Taleb aborde la science et les affaires dans la seconde moitié de la deuxième et la troisième partie. La quatrième partie contient des conseils sur la manière d'aborder le monde face à l'incertitude et de continuer à profiter de la vie.
The Black Swan fait partie de la série de cinq volumes de Taleb, intitulée l'Incerto comprenant Trompé par le hasardLe cygne noir, Le lit de Procrustes, Antifragileet La peau dans le jeu.
A propos de l'auteur
Nassim Nicholas Taleb a consacré sa vie aux problèmes d'incertitude, de probabilité et de connaissance. Il a passé près de deux décennies en tant qu'homme d'affaires et trader quantitatif avant de devenir, en 2006, essayiste philosophique et chercheur universitaire à plein temps.
Bien qu'il passe la plupart de son temps dans l'intense solitude de son bureau, ou en tant que flâneur méditant dans les cafés, il est actuellement professeur distingué d'ingénierie du risque à l'Institut polytechnique de l'Université de New York. Son principal sujet est la "prise de décision dans l'opacité", c'est-à-dire une carte et un protocole sur la façon dont nous devrions vivre dans un monde que nous ne comprenons pas.
Les livres de Taleb ont été publiés en trente-trois langues.
Résumé d'une page
Dans The Black Swan, Taleb décrit certains événements très surprenants qui génèrent des effets massifs et sont considérés comme évidents a posteriori, mais qui ne l'étaient certainement pas lorsqu'ils se sont produits.
Pour illustrer cela, il nous dit d'imaginer la vie d'une dinde. Chaque jour, cette dinde est nourrie par son propriétaire humain. Ainsi, la dinde finit par faire confiance aux humains et chaque jour qui passe renforce sa conviction que les humains sont amicaux. Avant Thanksgiving, cependant, la dinde aura une surprise dramatique et découvrira qu'elle s'est trompée sur la loi. Elle subira ce que l'on appelle la révision de croyance.
Le même principe est valable lorsqu'il s'agit de l'homme. Rétrospectivement, la raison pour laquelle, par exemple, une certaine calamité financière s'est produite peut sembler évidente. Mais pour les personnes qui l'ont vécue, les choses étaient tout sauf évidentes au moment où elle s'est produite. En fait, après la prochaine crise financière, les gens regarderont probablement en arrière et se demanderont pourquoi nous n'avons pas remarqué les signes avant-coureurs plus tôt.
Vous devez donc regarder autour de vous et essayer de déterminer quelle sera la prochaine calamité financière, la prochaine crise géopolitique, la prochaine catastrophe naturelle, etc. Faites-le, mais faites aussi de votre mieux pour devenir plus résilient en général, car quels que soient vos efforts, il est très probable que la prochaine calamité vous prendra par surprise. Par conséquent, préparez-vous aux menaces spécifiques que vous envisagez, mais n'oubliez pas de vous préparer également à l'inattendu.
Résumé du film Le cygne noir
Dans ce livre, Taleb met en garde contre les dangers d'ignorer les valeurs aberrantes et de faire confiance aux experts. Il donne des conseils sur la façon de se positionner pour tirer parti de l'inattendu. Il crée un récit fictif sur l'ascension d'un auteur vers la célébrité littéraire et s'appuie sur les travaux de certains de ses penseurs préférés dans les domaines de la philosophie, des mathématiques et de la psychologie.
Le problème du cygne noir
L'ensemble du concept vient de la façon dont les cygnes étaient conçus avant la découverte de l'Australie. À l'époque, tout le monde était convaincu que tous les cygnes étaient blancs. Tout était confirmé par les preuves antérieures dont ils disposaient. Quand ils sont allés en Australie, ils ont vu le premier cygne noir.
Comme vous le voyez, il suffit d'une seule observation pour vraiment invalider toute une affirmation générale, issue de millénaires d'observations confirmées de millions de cygnes blancs. Il suffit d'un seul cygne noir pour tout renverser. Donc des choses qui n'avaient jamais été vues auparavant, complètement imprévisibles, complètement inimaginables. Même dans le monde réel. Nous sommes complètement guidés par ces cygnes noirs parce que nous ne pouvons pas les voir venir. Nous ne pouvons pas les gérer.
Pour qu'un événement soit considéré comme un cygne noir, il doit remplir les conditions suivantes :
1 - C'est une aberration
Rien de ce qui s'est produit auparavant ne permet de conclure de manière convaincante à la possibilité même de l'événement.
2 - Il a un impact extrême
3 - Il ne devient explicable qu'après coup.
La nature humaine nous trompe en nous faisant croire que nous aurions dû savoir depuis le début que cela allait arriver.
D'autres exemples de cygnes noirs sont le déclenchement de la Première Guerre mondiale, le 11 septembre, le lundi noir et le tremblement de terre et le tsunami de l'océan Indien.
Le problème du cygne noir est également appelé "le problème de l'induction". Le principe de base est qu'il existe de grandes incertitudes lorsqu'on essaie de prévoir l'avenir, compte tenu de la connaissance du passé.
Comment pouvons-nous espérer être en mesure de déterminer les propriétés de quelque chose d'infini et d'inconnu, en nous basant sur quelque chose de fini et de connu ?
Prenons un autre exemple, un exemple d'école.
Imaginez que vous êtes une dinde, vivant dans une ferme. Depuis le jour de ta naissance, de sympathiques créatures à deux jambes et deux bras te nourrissent. Chaque jour, elles reviennent avec de la nourriture ! Ils ont aussi construit une belle clôture qui t'a protégé de cette chose poilue à quatre pattes, qui semblait vouloir t'arracher les tripes. Ils vous amènent même des dindes de temps en temps. Quelles adorables créatures ils semblent être !
Chaque jour qui passe, au fur et à mesure que vous êtes nourri, protégé et stimulé, vous êtes de plus en plus certain que ces créatures sont les plus amicales de la planète !
Jusqu'à ce jour appelé Thanksgiving où ils ne sont plus aussi amicaux.
Thanksgiving a définitivement été un cygne noir pour cette dinde. Du point de vue de la dinde, l'événement était totalement inattendu, a eu un impact extrême et, si elle avait pu raisonner après coup, elle aurait peut-être même trouvé des explications à cet événement.
De là, nous pouvons conclure qu'un cygne noir est un problème pour les nuls. Ce n'est un cygne noir que si vous n'êtes pas informé. Cela vaut pour le hasard en général. Ce n'est rien d'autre que le manque de connaissances.
Pour la dinde, se retrouver sur la table de Thanksgiving d'une famille humaine affamée était totalement inattendu.
Mais la famille connaissait probablement la date exacte de l'événement depuis des mois.
Il existe un cousin du cygne noir, appelé cygne gris. Il s'agit des "inconnues connues", c'est-à-dire des choses que nous savons que nous ne savons pas.
Nous ne savons pas à quelle vitesse un homme peut courir 100 mètres, mais nous savons que nous ne le savons pas !
Un cygne noir, en revanche, est un "inconnu inconnu". Nous ne savons même pas que nous ne le savons pas.
Imaginez un livre que vous n'avez jamais lu, et dont vous n'avez pas apprécié le résumé sur StoryShots, bien sûr.
Cela contient beaucoup d'inconnus. Si vous décidez de lire le livre un jour, à un moment donné, vous vous exclamerez :
"Oh, je ne savais pas ça !" mais vous ne pouvez pas prévoir aujourd'hui sur quel contenu vous vous exclamerez ainsi.
L'apprentissage d'un sceptique empirique
Taleb présente aux lecteurs le concept de l'anti-bibliothèque, l'idée que les livres non lus de la bibliothèque personnelle sont plus importants que les livres lus. L'anti-bibliothèque incarne le thème principal de Taleb, l'idée que ce que nous ne savons pas est plus important que ce que nous savons.
"L'écrivain Umberto Eco appartient à cette petite classe d'érudits qui sont encyclopédiques, perspicaces et nondits. Il est propriétaire d'une grande bibliothèque personnelle (contenant trente mille livres), et sépare les visiteurs en deux catégories : ceux qui réagissent par "Wow ! Signore, professore dottore Eco, quelle bibliothèque vous avez ! Combien de ces livres avez-vous lus ?" et les autres - une très petite minorité - qui comprennent qu'une bibliothèque privée n'est pas un appendice pour gonfler l'ego mais un outil de recherche. Les livres lus ont beaucoup moins de valeur que les livres non lus. La bibliothèque devrait contenir autant de ce que vous ne savez pas que vos moyens financiers, les taux hypothécaires et le marché immobilier actuellement tendu vous permettent d'y mettre. En vieillissant, vous accumulerez plus de connaissances et plus de livres, et le nombre croissant de livres non lus sur les étagères vous regardera d'un air menaçant. En effet, plus vous en savez, plus les rangées de livres non lus sont grandes. Appelons cette collection de livres non lus une anti-bibliothèque."
Taleb explique comment son expérience personnelle, qui l'a vu grandir dans un Liban déchiré par la guerre de manière inattendue, et ses expériences ultérieures dans le monde des affaires et de la finance ont contribué à façonner ses idées et son identité en tant que ce qu'il appelle un sceptique empirique.
Il décrit l'histoire comme étant opaque, essentiellement une boîte noire de causes et d'effets. On voit des événements entrer et des événements sortir, mais on n'a aucun moyen de déterminer lequel a produit quel effet. Selon Taleb, cela est dû au triplet d'opacité. Il s'agit de :
- l'illusion de la compréhension, ou comment chacun pense savoir ce qui se passe dans un monde qui est plus compliqué (ou aléatoire) qu'il ne le croit.
- la distorsion rétrospective, ou comment nous ne pouvons évaluer les choses qu'après coup
- la tendance à catégoriser ou à "platoniser", un processus qui conduit à une dangereuse simplification excessive
"Catégoriser est nécessaire pour les humains, mais cela devient pathologique lorsque la catégorie est considérée comme définitive, empêchant les gens de considérer le caractère flou des frontières."
En résumé, les "cygnes noirs" imprévisibles sont le moteur de l'histoire, et l'esprit humain ne les voit pas.
Mediocristan vs. Extremistan
Taleb nous présente également les deux domaines de l'aléatoire : Le Mediocristan, un scénario dans lequel, "lorsque votre échantillon est large, aucune instance unique ne changera de manière significative l'agrégat ou le total", et l'Extremistan dans lequel les inégalités sont telles qu'une seule observation peut avoir un impact disproportionné sur l'agrégat ou le total.
Il les utilise comme guides pour définir la prévisibilité de l'environnement que l'on étudie. Les environnements Mediocristan peuvent utiliser sans risque une distribution gaussienne. Dans les environnements Extremistan, on utilise une distribution gaussienne à ses risques et périls.
Mediocristan
Lorsque Taleb était étudiant, on lui a conseillé de choisir un parcours professionnel évolutif. Si vous êtes médecin, dentiste, consultant ou professionnel du message, il y a une limite au nombre de clients que vous pouvez voir en une journée ET à la quantité d'argent que vous pouvez gagner en une journée. Ce n'est pas évolutif. La rémunération est plus ou moins prévisible et dépend de votre effort continu. Il y aura des différences dans vos revenus au fil du temps, mais aucune journée de travail n'aura un impact énorme sur vos revenus à vie. Les différences entre les personnes qui réussissent et celles qui réussissent moins ne sont pas trop importantes, et sont au moins quelque peu prévisibles. Ces professions ne sont pas liées à des cygnes noirs et sont exercées dans le Mediocristan.
Le casino est un autre exemple d'environnement médiocre. Dans un casino, aucun pari n'est autorisé à s'écarter trop de la moyenne. Si un joueur pouvait placer une mise de 1 milliard de dollars, par exemple, le propriétaire du casino serait confronté à un environnement d'Extrémistan. Les propriétaires de casinos, bien sûr, souhaitent un modèle économique stable, c'est pourquoi ils limitent la taille des paris afin qu'un seul d'entre eux ne puisse pas avoir un impact trop important, positif ou négatif.
Extremistan
D'autres professions vous permettent d'ajouter des zéros à votre production et à vos revenus.. Les professions "idéales", comme le commerce et l'écriture, vous permettent de réfléchir intensément au lieu de travailler dur. Vous faites la même quantité de travail, que votre production soit de 100 ou d'un million. J. K Rowling ne devra pas écrire un nouveau livre pour chaque vente supplémentaire, mais le boulanger devra former un nouveau pain pour chaque client supplémentaire.
Ces professions sont exercées en Extrémistan. Un seul salaire peut avoir un impact potentiellement énorme sur le revenu de toute une vie et la différence entre les réussites et les échecs est extrême. D'autres exemples d'environnements Extremistan sont les morts de la guerre, les marchés financiers et l'investissement en capital-risque.
Les cygnes noirs se trouvent généralement parmi les variables évolutives.
Les implications de l'aveuglement du cygne noir
Nassim Taleb parle des problèmes liés au cygne noir qui émergent de notre aveuglement à son égard.
Biais de confirmation
Les gens ont un biais de confirmation, c'est-à-dire une tendance à rechercher (ignorer) les preuves qui confirment (contredisent) des opinions déjà acquises.
Les gens sont naturellement enclins à sauter aux conclusions et à se concentrer sur les preuves confirmant ces conclusions.
Il est très probable que les gens confondent l'affirmation "aucune preuve de cygne noir" avec "aucune preuve de cygne noir". Reprenons l'exemple de la dinde. Au cours des 1000 premiers jours de sa vie, elle ne voit "aucune preuve de l'existence d'un cygne noir", mais elle la confond avec "la preuve de l'absence de cygne noir". Des affirmations telles que "presque tous les terroristes sont des musulmans" sont également susceptibles d'être confondues avec l'affirmation "presque tous les musulmans sont des terroristes", qui est évidemment une affirmation très différente et fausse.
L'erreur de narration
Les gens (en particulier les historiens) construisent naturellement des histoires (récits) sur les événements historiques avec des hypothèses injustifiées de causalité, donnant ainsi un faux sentiment de compréhension.
Les gens pensent donc que le monde est moins aléatoire qu'il ne l'est réellement. Ils sont aveugles aux cygnes noirs. Les histoires construites autour des cygnes noirs qui se sont produits récemment font que les gens surestiment de loin la probabilité de récurrence. Les nouveaux cygnes noirs seront des événements que personne n'a envisagés.
"Le moyen d'éviter les maux du sophisme narratif est de privilégier l'expérimentation à la narration, l'expérience à l'histoire et les connaissances cliniques aux théories."
Vivre dans l'antichambre de l'espoir
Ceux qui nient l'existence du cygne noir cherchent à obtenir un flux constant de rendements d'investissement modestement positifs, en espérant qu'aucun cygne noir négatif n'interviendra (ou en ignorant la possibilité de cygnes noirs). Les observateurs considèrent généralement qu'ils ont "réussi".
Les exploitants de cygnes noirs se positionnent pour obtenir des rendements énormes et rares à partir de cygnes noirs positifs et négatifs, leurs positions se vident lentement pendant des intervalles imprévisibles pendant qu'ils attendent. Les observateurs les jugent généralement "infructueux".
En bref, les chasseurs de cygnes noirs retardent la gratification et doivent avoir une considérable "endurance personnelle et intellectuelle".
Le problème de la preuve silencieuse ou du biais de survivance
Les preuves silencieuses (biais de survivance) dissimulent le caractère aléatoire, notamment les cygnes noirs.
Les professions impliquant des variables évolutives ont beaucoup de victimes et un biais de survivance extrême.
De nombreuses personnes ayant obtenu des résultats supérieurs à long terme dans des professions évolutives (comme les conseillers en investissement) ont commencé par avoir beaucoup de chance. Ceux qui ont commencé avec de la malchance ont perdu de l'argent et ont disparu.
Pensez aux marins du 15e siècle qui, après leurs voyages, racontaient qu'ils avaient survécu à de nombreuses tempêtes en priant ensemble.
Est-ce que cela implique que prier ensemble réduit les risques que votre bateau coule ?
Peut-être, mais il faut aussi tenir compte du reste des marins - ceux qui n'ont pas survécu aux voyages.
Ont-ils prié ? Ou bien, ne l'ont-ils pas fait ?
Nous ne le saurons peut-être jamais, car ils ne peuvent pas vraiment nous le dire depuis le fond de l'océan !
En bref, les humains sont faits pour être superficiels, ignorant les preuves silencieuses et déformant ainsi l'importance des cygnes noirs.
L'erreur ludique, ou l'incertitude du nerd
L'incertitude rencontrée dans la vie réelle est plus fondamentale que l'incertitude stérilisée et domestiquée présente dans les jeux.
Les cygnes noirs sont des événements que nous n'envisageons pas et pour lesquels nous ne pouvons pas attribuer de probabilités.
En résumé, les jeux sont une mauvaise analogie pour la vie réelle avec des variables évolutives.
Le scandale de la prédiction
Taleb affirme que nous devenons certainement plus intelligents et mieux informés, mais que le problème est que notre excès de confiance augmente plus rapidement. Il se réfère à une étude dans laquelle on demande aux participants de faire une estimation dont ils pensent qu'elle a 98% chances d'être juste, et 2% d'être fausse. Par exemple : "Je suis 98% certain que la population de l'Amérique est entre 250m et 400m."
Le taux d'erreur des estimations des participants était très élevé : 45%, au lieu des 2% que les participants devaient viser. Ces participants étaient des étudiants de la Harvard Business School.
Il en ressort qu'ils étaient 22 fois trop confiants dans leurs propres connaissances. Taleb note que des groupes de personnes plus humbles, comme les chauffeurs de taxi, sont considérablement meilleurs dans l'estimation de leurs propres connaissances, mais toujours beaucoup trop confiants.
"Il nous a été plus profitable de nous lier dans la mauvaise direction que d'être seuls dans la bonne. Ceux qui ont suivi l'idiot affirmé plutôt que le sage introspectif nous ont transmis une partie de leurs gènes. C'est ce qui ressort d'une pathologie sociale : les psychopathes rallient les suiveurs."
Un thème commun au livre est que les humains, en général, ne peuvent rien prévoir. Mais nous pensons que nous le pouvons.
- Nassim Nicholas Taleb #theblackswan
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Que faites-vous si vous ne pouvez pas prédire ?
Au chapitre 13, l'ouvrage examine ce que l'on peut faire face à l'arrogance épistémique. Il recommande d'éviter de dépendre inutilement de prédictions néfastes à grande échelle, tout en étant moins prudent pour les petites choses, comme aller à un pique-nique.
Il fait une distinction entre la perception culturelle américaine de l'échec et la stigmatisation et l'embarras de l'échec en Europe et en Asie : ce dernier est plus tolérable pour les personnes qui prennent de petits risques.
Il décrit également la "stratégie de l'haltère" pour l'investissement qu'il utilisait en tant que trader, qui consiste à éviter les investissements à risque moyen et à placer 85-90% de l'argent dans les instruments les plus sûrs disponibles et les 10-15% restants sur des paris extrêmement spéculatifs.
- Nassim Nicholas Taleb #theblackswan
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Stratégie d'investissement
Quelques modestes astuces pour identifier les situations où les conséquences favorables sont beaucoup plus importantes que les conséquences défavorables :
1- Distinguer les impacts positifs et négatifs potentiels du cygne noir.
Faites une distinction entre les contingences positives et négatives. Dans quels cas l'absence de prévisibilité humaine est-elle extrêmement bénéfique et dans quels cas est-elle extrêmement préjudiciable ? Nuisible : sécurité intérieure, armée, assurances, banques et prêts. Positif : l'édition, le capital-risque.
2- Ne pas chercher la précision dans l'anticipation des cygnes noirs
Ne cherchez pas le précis et le local. Ne soyez pas étroit d'esprit ! Pasteur, l'homme à l'origine de la célèbre citation "Le hasard favorise les gens préparés", a compris que vous ne cherchez rien de particulier chaque matin, mais que vous vous efforcez de laisser la contingence entrer dans votre vie professionnelle. N'essayez pas de prédire un cygne noir spécifique, car cela vous rendrait aveugle aux autres. Investissez dans la préparation, pas dans la prédiction.
3- Saisissez tout ce qui ressemble à une opportunité de type "cygne noir". De telles opportunités sont rares
Saisissez toute opportunité ou tout ce qui ressemble à une opportunité. Les opportunités sont beaucoup plus rares que vous ne le pensez. Rappelez-vous que les cygnes noirs positifs ont besoin d'une première étape critique : L'exposition.
4- Ne vous fiez pas aux prévisions du gouvernement
Méfiez-vous des plans précis des gouvernements. Le but du gouvernement est de survivre et de s'auto-perpétuer, pas de découvrir la vérité.
5- Ne gaspillez pas votre énergie à discuter avec les prévisionnistes, les analystes boursiers ou les économistes.
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